7 meilleures plateformes de trading CFD / courtiers

Pour un deuxième sujet dans notre série “plates-formes de trading”, après Top stock trading apps, examinons les plates-formes de trading de CFD. L’un des types de trading en ligne, le contrat pour différence (CFD) est un contrat qui permet à l’une des parties, le vendeur ou l’acheteur, de profiter (ou de perdre) des fluctuations du prix d’un bien.

Avertissement: les CFD sont des instruments complexes et présentent un risque élevé de perdre rapidement de l’argent en raison de l’effet de levier. Entre 67 et 89% des comptes d’investisseurs de détail perdent de l’argent lors de la négociation de CFD. Certains paramètres tels que la marge peuvent également être volatils en fonction des tendances du marché.Vous devez vous demander si vous comprenez comment fonctionnent les CFD et si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Avertissement. 68 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Votre capital est en danger. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, rendez-vous sur etoro.com/trading/fees. De plus, ce contenu n’est pas destiné aux utilisateurs américains. eToro USA LLC n’offre pas de CFD, seuls de vrais actifs Crypto sont disponibles.

Top 7 des plateformes de trading CFD

“Par où commencer ?” – est une question fréquemment posée par les esprits curieux. Les plateformes de trading de CFD sont l’option la plus appropriée pour commencer, un logiciel informatique (tel que AMarkets) comme passerelle vers un service de trading, où l’on peut acheter/vendre des actifs financiers. Ce type de plateforme propose généralement différents types de transactions, notamment des CFD, pour les transactions entre traders directement, ou via un intermédiaire/courtier/agent, permettant de trader à distance depuis n’importe où. Le trading de CFD peut porter sur des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc., et s’effectue toujours par paires (USD à EUR, Shell à Exxon). Nous avons sélectionné 7 meilleures plateformes de trading CFD basées sur la convivialité, la facilité envers les novices, les commissions raisonnables et d’autres facteurs.

Compte minimum : 50$ | Effet de levier maximum 1:30 | Marge moyenne du CFD : 30%.

Avertissement. 68 % des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec eToro. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent. Votre capital est en danger. D’autres frais s’appliquent. Pour plus d’informations, rendez-vous sur etoro.com/trading/fees. De plus, ce contenu n’est pas destiné aux utilisateurs américains. eToro USA LLC n’offre pas de CFD, seuls de vrais actifs Crypto sont disponibles.

#1ère plateforme du trading social par eToro Group Limited, fondée en 2007 à Chypre (avec des bureaux en Angleterre et en Israël). Positionnée comme une plateforme web innovante pour le trading, eToro se distingue des autres plateformes de trading de CFD grâce à ses possibilités de trading social, c’est-à-dire de trading miroir ou de copy trading – ce qui signifie que les utilisateurs peuvent simplement suivre les actions de courtiers de confiance et faire les mêmes investissements. Cela l’a rendu très populaire dans 140 pays, ayant atteint plus de 3 millions de comptes. 

Caractéristiques principales :

• Plateforme d’investissement et de commerce social, 2 en 1
• Fonctionnalité CopyTrader – Copier les transactions et les deals
• Fonctionnalité CopyPortfolios – copiez les marchés (groupes d’actifs suivant des stratégies de négociation) et copiez les fonds des meilleurs traders
• Possibilité de visualiser les transactions de tout membre pour l’ensemble de la période
• Stop loss – fixer un montant minimum d’argent sur un compte 
• Heures d’ouverture du marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
• Calendrier économique d’eToro – pour voir les événements qui peuvent impacter les échanges
• Académie de trading – page avec webinaires, cours, blog

Notez que vous pouvez retirer aussi peu que 30$, bien que les frais de retrait minimums soient de 5 $. Il y a également des frais d’inactivité de 10 $ si vous ne vous êtes pas connecté pendant 12 mois. eToro se conforme à de multiples réglementations et organismes, prend au sérieux la question de la cybersécurité et aide ses clients 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. En ce qui concerne les contrats de différence, consultez comment fonctionnent les CFD sur eToro.  Aussi, soyez attentif aux frais de retrait de 5 $ sur chaque transaction.

Compte minimum : 200 $ | Effet de levier maximum 1:500 | Marge moyenne du CFD : N/A

VantageFX est un courtier réglementé pour l’Australie, le Royaume-Uni et les pays islamiques, offrant aux traders du monde entier un accès à plus de 180 instruments de trading, y compris le Forex, les CFD sur actions, les indices et les matières premières, via la plate-forme MT4 et MT5 leader du secteur. Tous les clients de Vantage FX bénéficient d’une exécution de transaction ultra-rapide, de spreads nets et d’un environnement de trading totalement transparent.

Il est rapide et facile d’ouvrir un compte avec Vantage FX et vous pouvez commencer avec un minimum de seulement 200 $. Dès que votre compte est actif, vous pouvez accéder immédiatement à une vaste gamme d’instruments de trading et commencer à trader dans n’importe quel style, que ce soit le scalping, le swing trading, le trading de position ou même le trading automatique.

Caractéristiques principales :

• Comptes ECN STP et RAW
• Bonus liés au volume, intérêts de marge et autres outils de trading
• Prise en charge de MetaTrader 4 et MetaTrader 5
• 300+ actifs négociables dont 13 indices, 20 matières premières et 100 CFD sur actions
• Protection contre le solde négatif
• Bonus de bienvenue de 50% pour les dépôts jusqu’à 500 $
• Actualités sur 35000+ actifs négociables dans un compte premium
• Rapports analytiques actifs pour 80000+ indices

VantageFX ne facture aucuns frais pour les dépôts, les retraits ou la tenue de compte. Et, avec 13 plates-formes de trading parmi lesquelles choisir, les clients peuvent négocier à partir d’un ordinateur de bureau ou en déplacement via leur appareil mobile.

Compte minimum : 20 $ | Effet de levier max. 1:200 | Marge CFD moyenne : N/A

Capital.com a été fondé en 2016 avec l’idée de lancer une application de trading hors de la concurrence. Le résultat a été une plateforme de trading massive, utilisant l’AI (SmartFeed) parmi de nombreux outils techniques. La technologie SmartFeed suit attentivement les activités et le comportement des traders pour aider à identifier les tendances, les bonnes affaires, etc. En plus de crypter les données des utilisateurs, Capital s’associe avec RBS et Raiffeisen, l’une des plus grandes banques, pour stocker les fonds des clients.

Capital.com offre un accès gratuit à des devis en temps réel, à plus de 75 indicateurs techniques, à des graphiques dynamiques et à de nombreux outils de dessin. La plate-forme affiche les fluctuations de prix et les données historiques en temps réel, et classe un certain nombre de facteurs (actifs les plus échangés et les plus volatils, les meilleurs élévateurs et baisses, etc.). Les fonds peuvent être déposés ou retirés via une gamme de méthodes internationales, y compris la carte de débit, la carte de crédit, le virement bancaire et les services de paiement internationaux tels que Webmoney, ApplePay, UnionPay Chine (au total plus de 18 fournisseurs).

Caractéristiques principales :

• 3000+ Marchés : 142 currency pairs, 53 commodities, 34 indices, 2733 stocks, 83 crypto
• Pas de frais pour les dépôts, les retraits, les cotations en temps réel, l’ouverture/fermeture de transactions et plus
• Application web et mobile pour le trading
• 75+ indicateurs techniques, plus des graphiques, des alertes sur les prix, etc.

Avec une commission zéro pour une variété de transactions, Capital.com est clairement l’une des principales plateformes de CFD actuellement. Elle va également plus loin en expliquant et en éduquant sur les subtilités du trading de contrats- pour-différence. Vous y trouverez des guides sur le levier financier, les positions longues et courtes, comment profiter des marchés à la hausse et à la baisse, la couverture, etc.

Attention: 71,2% des comptes d’investisseurs particuliers perdent de l’argent lorsqu’ils négocient des CFD avec ce fournisseur.

Compte minimum : 0 $ | Effet de levier max. 1:500 | Marge CFD moyenne : 4%

Une top entité de trading mondiale avec plus de 40 ans sur le marché, IB Group fournit maintenant une puissante plateforme logicielle de trading, TWS (Trader Workstation). Il s’agit d’un lieu où les investisseurs peuvent trader des actions, des options, des contrats à terme, des bonds et des fonds sur 125 marchés au sein d’un seul compte. Interactive Brokers est une place de marché en ligne dont le siège est situé dans le Connecticut, aux États-Unis. Ses produits comprennent un portail web (IBKR WebTrader), une application de bureau, une plateforme mobile (IBKR Mobile pour les appareils iOS et Android), IBot, API. Il y a une politique de dépôt minimum de “zéro” pour commencer à trader, bien qu’aucune activité sur le compte puisse entraîner certains frais.

Caractéristiques principales :

• Compte universel – consultez/négociez plusieurs actifs, négociez des CFD dans une seule fenêtre
• Rapports – y compris les alertes commerciales en temps réel, les informations sur les marges, l’analyse des coûts, etc.
• Technologie Smart Routing pour calculer un prix de référence CFD (le prix de cotation en bourse pour une action spécifique)
• Des cotations transparentes – IB facture une commission honnête sur les primes et l’évolution des prix, sans requalification
• Trader FX – avec des cotations en continu, des indicateurs, des volumes, des transactions en cours, etc.
• IBot – une aide personnelle pour obtenir rapidement des informations sur les actions, le solde des comptes, etc.
• Portfolio Analyst – outil de reporting et de gestion avec plus de 200 points de référence
• Installation hors ligne du logiciel TWS 

Plus de 60 types d’ordres sont accessibles dans TWS, des algorithmes de base aux algorithmes complexes pour le trading des CFD. Les commissions sont inférieures à celles offertes par les autres plateformes – selon l’indice, les taux de départ se situent dans une fourchette de 0,005 % à 0,01 %. La plateforme dispose également d’outils de gestion des risques et de suivi des actifs, et offre des données cohérentes en temps réel pour permettre aux traders actifs de réagir rapidement.

Compte minimum : 250 $ | Effet de levier maximal 1:10 | Marge moyenne du CFD : 3,33

Une société européenne de trading de premier plan, X-Trade Brokers, ou simplement XTB, s’est établie en Pologne en 2002. Outre les CFD, FX, ETF et sa propre plateforme xStation 5, elle a également accès au MT4 classique, et est disponible sous forme de service web, d’application mobile et d’application de bureau. Avec un dépôt initial de 250 $ sur leur compte, les clients ont accès à 1 500 marchés mondiaux. Un beau design lumineux, vitesses rapides, excellent service d’assistance 24h/24 et 7j/7, API et tout le reste définit XTB comme le service de pointe pour les traders et courtiers professionnels.

Caractéristiques principales :

• XStation 5 pour ordinateur de bureau, tablette, mobile (Android) et smartwatch
• Fonction de calculateur de trading – pour prévoir les pertes et profits potentiels 
• Garantie stop loss / protection du solde négatif
• Commentaires des courtiers sur le marché libre en format audio
• Filtrage des actions pour découvrir les opportunités commerciales
• Indicateurs techniques avancés, par exemple le Retracement de Fibonacci
• CFD sur actions (1 500 actions) et CFD sur ETF (60 unités)
• Effet de levier sur les CFD jusqu’à 1:10 
• Statistiques sur les spectacles en direct
• Alertes mobiles gratuites

Avec un grand nombre de produits d’investissement, d’indices, de matières premières, etc. disponibles pour trader ou investir, ils semblent tout avoir, mais XTB semble manquer de paris sur les écarts. Compte de démonstration ou compte réel, immédiatement après votre inscription, vous recevrez un appel téléphonique pour vous aider et vous guider tout au long du parcours.

De nombreuses fonctions sont de simples glisser-déposer, il y a beaucoup d’outils d’analyse, d’écrans, de cartes de chaleur et d’indicateurs. De plus, un flux d’informations constant, des analyses techniques quotidiennes et des articles d’experts. Au deuxième trimestre 2019, l’écart populaire entre l’EUR et l’USD était de 0,00007 pips. Il y a également une commission de 0,16% sur le tour de table.

Compte minimum : 1 $ | Effet de levier maximal 1:50 | Marge moyenne du CFD : 10

Fondée en 1997, Oanda est l’une des meilleures plateformes de trading de CFD, à la fois pour les utilisateurs avancés et occasionnels. Elle offre des outils de trading pour les pays européens, asiatiques et africains, le Canada et l’Australie. Oanda est disponible en versions web, desktop et mobile, et fournit une API (pour le trading en temps réel, l’automatisation, etc.). Comptes de démonstration sans aucune limite, plus des vidéos éducatives, des webinaires, des sessions de questions-réponses. 

Caractéristiques principales :

• 80 indicateurs
• Connectivité à MetaTrader4, NinjaTrader, MotiveWave, MultiCharts 
• Indicateur d’ordres ouverts MT4 – pour analyser les tendances du marché
• Écarts historiques – données sur les écarts min/max/avg pour des périodes déterminées
• Signaux de prix – fixer des limites à la hausse ou à la baisse des prix, ou sous la forme d’une simple moyenne mobile
• Portail de performance de trading – visualisations des profits, des pertes, du rapport risque/rendement, etc.
• Site Algo Labs – pour les utilisateurs qui souhaitent créer leurs propres applications
• FXTrade plate-forme de tradin mobile (Android, iOS)

Il y a aussi certaines considérations concernant Oanda. Les comptes ne sont pas protégés contre les soldes négatifs/les dérapages, les écarts moyens ne reflètent pas des périodes fixes, dans l’UE, la plateforme fonctionne en un mode “courtier”. La marge moyenne des CFD est de 10 % (voir les règles de marge pour en savoir plus).

Compte minimum : 5 000 $ | Effet de levier maximal 1:100 | Marge moyenne de CFD : 1%.

Une banque en ligne suisse, Dukascopy Bank, fournit des services de trading sur le web et sur les téléphones portables, y compris CFD, échange de devises, etc. Elle est soumise à la réglementation de l’autorité de surveillance suisse FINMA. La plateforme de trading de bureau, intitulée JForex 3, contient des centaines d’indicateurs, un fil d’actualité, des tests historiques. À travers elle ou MT4, les traders peuvent mettre en œuvre des stratégies automatisées et algorithmiques. Il existe des comptes de démonstration et des comptes réels, bien que le trading de CFD ne soit disponible que pour les comptes réels réguliers. Le dépôt minimum pour un compte est probablement le plus élevé de toutes les plateformes de trading de CFD – 5 000 $.

Caractéristiques principales :

• Marchés : pétrole, gaz, cuivre, 5 matières premières, 18 indices, 2 bonds, liquidités de stock CFD
• 24 heures de négociation pour la plupart des instruments
• Prix et droits commerciaux égaux pour tous les clients (modèle de marché)
• Financement par carte de crédit, dépôts en 23 devises
• Protection des dépôts par une banque jusqu’à 100 000 CHF
• Support des comptes MetaTrader 4, levier par défaut 1:100
• Marché suisse du Forex – SWFX – un service propriétaire de Dukascopy
• Correction de l’API – pour intégrer, obtenir des données et des notifications en temps réel, soumettre des commandes, etc.
• Aide – wiki, tutoriels, webinaires, séminaires

Les prix du CFD sont en corrélation avec la technologie des prix du marché SWFX, et chaque client peut influencer un prix par ses propres offres et demandes. Les commissions sont clairement définies, mais pour calculer les écarts moyens, il faut étudier les données quotidiennes, mensuelles et trimestrielles des performances de SWFX. Il y a également des frais supplémentaires de gestion de compte, des commissions sur le volume, des frais de transfert sortant, des frais de retrait, etc. 

Résumé

En conclusion, nous sommes contraints de dire que le choix de la plateforme CFD dépend de facteurs tels que le niveau d’expertise du courtier, les besoins d’investissement personnels ou professionnels, les préférences de l’interface utilisateur, les marchés et les taux de commission. C’est pourquoi il existe d’autres plateformes de négociation, au-delà de notre liste ci-dessus, qui sont également populaires. Par exemple, Poems de Phillip Capital est en demande dans la région Asie-Pacifique, les pays musulmans semblent préférer Orex par ADSS Securities et AMarkets est populaire en Europe. eToro fconvient bien aux débutants, tandis que City Index et LCG Trader privilégiés par les investisseurs habiles.

Les experts financiers prévoient une nouvelle augmentation des transactions sur les CFD en 2019-2020. Le CFD a ses avantages (accès aux marchés mondiaux, taux de marge plus bas, commissions et frais raisonnables) et ses inconvénients (fort effet de levier, gros risques de perte d’argent), et exige donc beaucoup de connaissances, d’expérience en trading et de persévérance.

P.S. Mentions honorables : AMarkets, City Index, LCG Trader, Orex, Poems, SaxoTrader, FxPro.
P.S.#2. Vous pouvez échanger du CFD à travers Metatrader 4, Metatrader 5 ou AMarkets aussi, lisez une comparaison professionnelle du MT4 vs MT5.

Qu’est-ce que le CFD ?

Le CFD est un instrument financier complexe, qui est très populaire dans des pays comme le Royaume-Uni, l’Autriche, la Suisse, la France, l’Allemagne, la Russie, Singapour, la Norvège, etc., bien qu’il ne soit pas autorisé aux États-Unis et en Inde. Il a des avantages convaincants, par ex. être un outil dérivé – donc aucune propriété d’actifs n’est requise ; des limitations moins strictes pour le commerce. Dans l’ensemble, il y a beaucoup à apprendre si vous voulez commencer à échanger des différences. Dans le trading, un contrat sur différence (CFD) est un accord entre un vendeur et un acheteur sur la différence de valeur de l’actif entre le moment de l’ouverture et de la fermeture d’une position.

Qu’est-ce qu’une plateforme de trading de CFD ?

Les plateformes de trading de CFD sont des programmes informatiques tels que AMarkets (modèle SaaS), qui servent de plateforme de trading. Elles donnent accès à différents types de trading, pour effectuer des transactions entre traders directement ou via un intermédiaire. Le trading de CFD peut porter sur des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc. et s’effectue toujours par paires (USD à EUR, Shell à Exxon).

En outre, les plateformes les plus populaires ( c.-à-d. les courtiers) sont MetaTrader 4 et MetaTrader 5, consultez la comparaison MT4 vs MT5 au passage. Ces plateformes CFD ont vraiment toutes les fonctionnalités nécessaires, mais la liste ne s’arrête pas à MetaTrader.

cTrader est une plateforme pour les traders expérimentés, avec des outils non conventionnels pour les stratégies de trading. Avec un accès à la fois à MetaTrader et à cTrader, cette dernière offre aux clients des conditions plus favorables en matière de frais et de commissions.

Certains courtiers proposent des plateformes de trading personnelles, par exemple Interactive Brokers avec sa IB Trader Workstation (TWS). Elle est conçue pour les traders et les investisseurs actifs qui travaillent avec plusieurs produits. Il contient tous les algorithmes modernes, une bibliothèque de mises en page, de modules, d’actifs.  

Ces plateformes de courtiers CFD mentionnées, ainsi que XTB, Oanda, etc. sont aujourd’hui parmi les leaders. Pourtant, il en existe des dizaines d’autres à explorer et à choisir la plus appropriée. Consultez en ligne les tutoriels, la documentation et les revues pour plus de détails.

Stratégies de trading de CFD

Les deux méthodes de trading les plus populaires sont la position courte et la position longue, et parfois l'”intertrading” entre les deux.

1. Position longue – acheter dans un contexte de hausse des prix sur le marché. Un participant à l’échange du trading achète un actif en prévision d’une croissance de la valeur dans le futur. Grâce à ses compétences en matière de prévisions à court terme, ou de prévisions mensuelles/annuelles, ou encore grâce à l’analyse technique, un trader réalise finalement un bénéfice, même lorsque les fluctuations de prix sont insignifiantes.
2. Position courte – acheter dans un contexte de récession. Cette stratégie est appropriée lorsqu’un trader prévoit une baisse du prix des actifs. Ainsi, un actif est vendu à la condition d’un éventuel achat futur au prix le plus bas. Si la prévision était erronée et que le prix de l’actif augmente, les traders perdraient un montant égal à l’écart entre la valeur de l’actif à l’ouverture et à la clôture d’une transaction. Si une prévision s’avère correcte, l’enchérisseur réalise un bénéfice. Cette méthode permet d’enchérir sur les intervalles les plus courts possibles, même en une minute.

Commissions et frais du CFD

Commissions, frais, frais cachés, services supplémentaires payants, marges, écarts et autres – tout cela, vous allez le rencontrer sur les plateformes de trading. De nombreux courtiers de CFD peuvent vous proposer un choix de frais appropriés à votre stratégie de trading. 

Optionnellement, il peut y avoir un stop loss garanti (moyennant des frais supplémentaires) ou d’autres services et outils supplémentaires. L’inactivité du compte, dans de nombreux cas avec les plateformes de trading de CFD, sera également facturée. C’est pourquoi nous vous conseillons d’étudier attentivement tous les frais et commissions avant de choisir une plateforme.

Soulignons un exemple concret de ce que nous pouvons faire affaire avec. Prenons le compte “Pro” de XTB, que nous avons choisi après avoir consulté le portail Broker Chooser aidant à calculer les frais des CFD réels à partir d’une semaine de vente. La condition était un actif acheté à 2 000 $, avec un effet de levier de 5:1. À la sortie, lors de l’achat de CFD d’Apple Stock, la commission est de 18,1 $, lors de l’achat de CFD de Vodafone – 24,4 $.

Avec un compte “Standard”, un trader ne paierait que des spreads plus élevés, et aucun autre frais. Vous pouvez prendre connaissance en détail avec le tableau des frais et commissions de XTB pour ce courtier particulier.

How to calculate CFD fees?

There is no single formula for all CFD platforms/brokers, because one may earns on spreads, while another has additional commissions and fees. Many brokers provide their own formulas and even calculators for deducting fees. For example, in AMarkets standard plan no fees, but in Amarkets ECN plan is a 2.5$ commission per 1 lot.

Dépôt et retrait minimum

Pour commencer à échanger des CFD, vous devez d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier. En général, vous devez placer entre 0 et 10 000 dollars, selon le courtier. Compte tenu de la concurrence, le dépôt initial a été ramené à 0-250 $ dans la plupart des cas. 

Pour le dépôt, une carte de crédit Visa ou MasterCard, un virement bancaire, PayPal et, dans certains cas, une crypto monnaie feront l’affaire. En général, ce processus ne diffère pas beaucoup de l’achat d’un produit en ligne, sauf qu’ici, vous devrez peut-être vérifier votre identité.

Le retrait de fonds se fait sur demande, souvent sur une carte de crédit ou un compte bancaire. Le montant, la méthode et le moment du retrait peuvent également varier d’un courtier à l’autre, alors étudiez leurs conditions au préalable.

Avantages et inconvénients de CFD

Avantages du trading de CFD :

• Accès au marché mondial. Aujourd’hui, toutes les plateformes de CFD donnent accès à tous les grands marchés mondiaux, avec une activité permanente.
• Pas de règles de rachat de stock ni d’emprunt. Certains marchés mettent en place des règles qui interdisent le shorting, Certains marchés mettent en place des règles qui interdisent le shorting, obligent les traders à emprunter l’instrument avant de vendre à découvert, ou imposent des exigences de marge pour les courtes et longues positions. Les instruments CFD, en revanche, permettent la vente à découvert à tout moment sans frais d’emprunt car les traders ne possèdent pas d’actifs.
• Aucune exigence de trading quotidien. Contrairement aux marchés exigeant un montant minimum de capital pour le trading quotidien ou limitant les transactions quotidiennes, le marché des CFD n’est pas lié de cette manière, les titulaires de compte peuvent effectuer des transactions quotidiennes comme ils le souhaitent.
• Variété de possibilités du trading. Les courtiers proposent des CFD sur les actions, les indices, les devises et les contrats de marchandises, qui peuvent tous constituer une alternative décente aux échanges.
• Exécution sans frais. Les mêmes types de commandes que pour le trading traditionnel sont proposés, y compris les stops, les limites et les commandes conditionnelles, par exemple “L’un annule l’autre” et “Si c’est fait”. Certaines plateformes de CFD proposent des stops garantis qui entraînent des frais de service. Les courtiers gagnent de l’argent grâce aux écarts, et nombre d’entre eux ne facturent aucune commission ni aucun frais.
• Capacité à gagner de l’argent par la hausse ou la baisse des prix.

Inconvénients :

• Faible réglementation. L’industrie de CFD n’est pas strictement réglementée, la réputation et la compétence des courtiers sont largement basées sur la confiance plutôt que sur la réglementation gouvernementale.
• Les risques. Le trading de CFD est volatile et nécessite une surveillance étroite. Il existe des risques de liquidité et de marge qui doivent être maintenus. Si vous ne pouvez pas couvrir la réduction des coûts, un fournisseur peut fermer votre position et vous devrez couvrir la perte. Dans l’ensemble, le risque d’effet de levier vous expose à un plus grand profit potentiel, ainsi qu’à une perte potentielle importante. Bien que de nombreux fournisseurs de CFD proposent des limites de stop loss, ils ne peuvent garantir totalement l’absence de perte.
• Écarts et commissions. L’écart à l’entrée et à la sortie, en gros, élimine la possibilité de réaliser un profit sur les petites transactions. L’écart réduit également les transactions gagnantes par rapport au prix de base. Certains courtiers ajoutent également des frais cachés.

 

FAQ

Q: Qu'est-ce que CFD?
A: Le CFD est un instrument financier complexe, qui est très populaire dans des pays comme le Royaume-Uni, l'Autriche, la Suisse, la France, l'Allemagne, la Russie, Singapour, la Norvège, etc., bien qu'il ne soit pas autorisé aux États-Unis et en Inde. Il a des avantages convaincants, par ex. être un outil dérivé - donc aucune propriété d'actifs n'est requise ; des limitations moins strictes pour le commerce. Dans l'ensemble, il y a beaucoup à apprendre si vous voulez commencer à échanger des différences. Dans le trading, un contrat sur différence (CFD) est un accord entre un vendeur et un acheteur sur la différence de valeur de l'actif entre le moment de l'ouverture et de la fermeture d'une position.

Q: Comment fonctionne CFD?
A: Considérez deux scénarios positifs pour voir comment fonctionne le contrat pour différence. Premier scénario : effet de levier 1:1, vous achetez un contrat Tesla CFD pour 180 $, après 2 mois, si le contrat vaut 240 $, vous concluez la transaction avec un bénéfice de 60 $, sinon - avec des pertes. Deuxième scénario : effet de levier 1:10, si vous vendez un contrat AMD CFD pour 34 $ et qu'après 4 jours, le contrat vaut 28 $, vous clôturez la transaction avec un bénéfice de près de 176,5 %. L'effet de levier dans le trading peut augmenter considérablement les bénéfices, mais n'oubliez pas qu'il a également l'effet inverse - un risque de perdre l'investissement si les prévisions sont incorrectes. Dans le pire des cas, vous pourriez même vous retrouver avec un solde négatif. C'est bien cependant, en raison de la concurrence, la plupart des courtiers/plateformes offrent une protection contre les soldes négatifs. Nous vous recommandons d'appliquer un effet de levier de 1:10 maximum, ainsi que de toujours avoir des fonds supplémentaires sur un bilan, afin que votre contrat ne se clôture pas automatiquement avant la croissance du stock/du contrat.

Q: Qu'est-ce qu'une plateforme de trading CFD?
A: Les plateformes de trading CFD sont des programmes informatiques qui servent de plateforme de trading. Ils donnent accès à différents types de trading, pour effectuer des transactions entre commerçants directement ou via un intermédiaire. Le trading de CFD peut impliquer des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc., et est toujours effectué par paires (USD à EUR, Shell à Exxon). Les plates-formes de loin les plus populaires (a.k.a. brokers) sont MetaTrader 4 et MetaTrader 5. Ces plates-formes CFD ont vraiment toutes les fonctionnalités nécessaires, mais la liste ne s'arrête pas sur MetaTrader.

Q: Quelles sont les stratégies de trading CFD les plus populaires?
A: Les deux méthodes de trading les plus populaires sont les positions courtes et longues, et parfois les « intertradings » entre les deux. Position longue - acheter dans un contexte de hausse des prix sur le marché. Un participant à la négociation en bourse achète un actif en prévision d'une croissance de valeur future. Avec des compétences de prévision à court terme, ou des prévisions mensuelles/annuelles, ou grâce à l'analyse technique, un commerçant peut réaliser des bénéfices à la fin, même lorsque les fluctuations de prix sont insignifiantes. Position courte - achat en période de ralentissement. Cette stratégie est appropriée lorsque, lorsqu'un trader prédit une baisse du prix des actifs. Ainsi, un actif est vendu sous condition d'un éventuel achat futur au prix le plus bas. Si les prévisions étaient erronées et que le prix de l'actif augmentait, les traders perdraient un montant égal à l'écart entre la valeur de l'actif à l'ouverture et à la clôture d'une transaction. Si les prévisions s'avèrent correctes, l'enchérisseur peut réaliser un profit, sinon une perte. Une telle méthode permet d'enchérir sur les intervalles les plus courts possibles, même en une minute.

Q: Quels sont les commissions et frais CFD?
A: Commissions, frais, frais cachés, services payants supplémentaires, marges, spreads et plus - tout cela que vous allez rencontrer sur les plateformes de trading. De nombreux courtiers CFD peuvent offrir un choix de frais appropriés pour votre stratégie de trading. En option, il peut y avoir un stop loss garanti (moyennant des frais supplémentaires) ou d'autres services et outils supplémentaires. L'inactivité de compte, dans de nombreux cas avec les plateformes de trading CFD, sera également facturée. Par conséquent, nous vous conseillons d'étudier attentivement tous les frais et commissions avant de choisir une plateforme. Mettons en évidence un exemple concret de ce à quoi nous devons faire face. Prenez le compte XTB Pro, que nous avons choisi après avoir consulté le portail Broker Chooser, aidant à calculer les frais de CFD réels à partir d'une semaine de vente. La condition était un actif acheté à 2 000 $ et un effet de levier de 5: 1. À la sortie, lors de l'achat de CFD sur actions Apple, la commission est de 18,1 $, lors de l'achat de CFD Vodafone - 24,4 $. Sous un compte standard, un trader ne paierait que des spreads plus élevés et aucun autre frais. Vous pouvez vous familiariser en détail avec le tableau des frais et commissions XTB pour ce courtier en particulier.

Q: Comment calculer les frais CFD?
A: Il n'y a pas de formule unique pour toutes les plateformes / courtiers CFD, car l'un peut gagner sur les spreads, tandis qu'un autre a des commissions et des frais supplémentaires. De nombreux courtiers proposent leurs propres formules et même des calculatrices pour déduire les frais.

Q: Quels sont les dépôts et retraits minimums?
A: Pour commencer à trader des CFD, vous devez d'abord ouvrir un compte auprès d'un courtier. En règle générale, vous devez placer entre 0 $ et 10 000 $, selon le courtier. À la lumière de la concurrence, le dépôt initial a été abaissé à 0-250 $ dans la plupart des cas. Pour les dépôts, les cartes de crédit Visa ou MasterCard, les virements bancaires, PayPal et, dans certains cas, la crypto-monnaie feront l'affaire. En général, ce processus ne diffère pas beaucoup de l'achat d'un produit en ligne, seulement ici, vous devrez peut-être vérifier votre identité. Le retrait des fonds se fait sur demande, souvent sur une carte de crédit ou un compte bancaire. Le montant, la méthode et le moment du retrait peuvent également varier d'un courtier à l'autre, alors étudiez leurs conditions au préalable.