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Die 8 besten CFD-Handelsplattformen/ Broker

Viktor Korol

Führender Software-Analyst in den Bereichen Fintech, Krypto, Handel und Spiele. Er ist ein aktiver Händler und Krypto-Währungsinvestor.

Disclosure:

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Als zweites Kapitel in unserer Reihe „Handelsplattformen“, nach den Top-Aktienhandelsplattformen, wollen wir einen Blick auf die CFD-Handelsplattformen werfen. Eine der Arten des Online-Handels, der Differenzkontrakt (CFD), ist ein Vertrag, der es einer der Parteien, dem Verkäufer oder dem Käufer, ermöglicht, aus den Preisschwankungen von Vermögenswerten Profit zu ziehen. 

Warnung: CFDs sind komplexe Instrumente und bergen ein hohes Risiko, aufgrund von Hebeleffekten schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74 und 89% der Privatanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFDs Geld. Auch einige Parameter wie die Marge können je nach Markttrend volatil sein. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFDs funktionieren, und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

8 Top CFD-Handelsplattformen

„Wo soll ich anfangen?“ – ist eine häufige Frage von Wissbegierigen. CFD-Handelsplattformen sind die geeignete Option, eine Computersoftware (wie z.B. AMarkets) als Tor zu einem Handelsservice, bei dem man finanzielle Vermögenswerte kaufen/verkaufen kann, zu nutzen. Eine solche Plattform bietet typischerweise verschiedene Handelsarten, einschließlich CFDs, für Transaktionen zwischen Händlern direkt oder über einen Vermittler/Broker/Agenten, wodurch der Handel aus der Ferne von überall her möglich ist. Der CFD-Handel kann Aktien, Währungen, Rohstoffe, Aktien usw. umfassen und wird immer paarweise durchgeführt (USD zu EUR, Shell zu Exxon). Wir haben die 8 besten CFD-Handelsplattformen auf der Grundlage der Benutzerfreundlichkeit, der Freundlichkeit gegenüber Neulingen, angemessener Provisionen und anderer Faktoren ausgewählt.   

1 of 8

eToro

Konto-Minimum: $200 | Max. Hebelwirkung 1:30 | Mittlere CFD-Marge: 30%

Die Nr.1 soziale Handelsplattform von eToro Group Limited, die 2007 in Zypern gegründet wurde (mit Büros in England und Israel). Als innovative Web-Plattform für den Handel positioniert, hebt sich eToro von anderen CFD-Handelsplattformen durch die sozialen Handelsmöglichkeiten, auch bekannt als Spiegelhandel oder Kopierhandel, ab – was bedeutet, dass die Benutzer einfach den Handlungen vertrauenswürdiger Makler folgen und dieselben Investitionen tätigen können. Dies machte es in 140 Ländern recht populär, da es über 3 Millionen Konten erreicht hat. 

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Hauptmerkmale:

  • Plattform für sozialen Handel und Investment, 2 in 1
  • CopyTrader-Funktion – Handel und Geschäfte kopieren
  • CopyFunds-Funktion – Märkte kopieren (Vermögensgruppen, die Handelsstrategien folgen) und Top-Händler-Fonds kopieren
  • Fähigkeit, Transaktionen eines Mitglieds für den gesamten Zeitraum einzusehen
  • Stop Loss – Setzen Sie einen Mindestbetrag auf dem Konto fest 
  • 24/7 Marktzeiten
  • eToro Economic Calendar – um Ereignisse zu sehen, die den Handel beeinflussen können
  • Trading Academy – Seite mit Webinaren, Kursen, Blog

Beachten Sie, dass Sie nur 50 Dollar abheben können, obwohl die Mindestabhebungsgebühr 25 Dollar beträgt. Es gibt auch eine Inaktivitätsgebühr von $10, wenn Sie sich 12 Monate lang nicht eingeloggt haben. eToro hält sich an mehrere Vorschriften und Gremien, nimmt das Thema Cybersicherheit ernst und ist für Kunden rund um die Uhr und 5 Tage die Woche hilfreich. In Bezug auf Differenzverträge beachten Sie bitte wie CFDs auf eToro funktionieren. Beachten Sie auch die Auszahlungsgebühr von 25 Dollar bei jedem Handel.

Pros

  • Schnelle Kontoeröffnung
  • Angemessene Gebühren und Provisionen
  • Benutzerfreundliche Schnittstelle, mehrere Sprachen

Cons

  • Hohe Nicht-Handelskommissionen
  • Weniger Handelsvermögen im Vergleich zu anderen Plattformen
  • Gebühr für Inaktivität
2 of 8

Plus500

Konto-Minimum: $100 | Max.Hebelwirkung 1:300 (für Nicht-EU-Bürger) | Mittlere CFD-Marge: ~3.33%

Plus500 Ltd ist eine erfahrene Plattform mit Hauptsitz in Israel und Niederlassungen in Großbritannien, Australien und Zypern. Obwohl Plus500 in Kanada und den USA nicht erhältlich ist, ist es eine sehr beliebte Handelsplattform (über 5 Millionen Downloads im Play Store). Die Mindesteinzahlung auf das Konto beträgt 100$ für Debit-/Kreditkarten, 500$ für Banküberweisungen. Zu den CFDs für den Handel gehören Aktien, Devisen, Indizes, Rohstoffe und sogar Krypto-Währungen.  S&P500, Euro/Pfund, Euro/Dollar, Gold, Öl… sie haben es. 

CFD trading brokers

Hauptmerkmale:  

  • Absicherung gegen negative Bilanz (garantierter Stop-Loss)
  • Preis- und Echtzeit-Marktwarnungen
  • Kryptocurrency CFDs – IOTA, Bitcoin, Litecoin, Ethereum
  • Kostenloses Demokonto ohne Einschränkungen
  • Wirtschaftskalender mit relevanten und Echtzeit-Veranstaltungen
  • Risikomanagement-Einstellungen – z.B. Limits zum Schließen bei bestimmten Gewinnen/Verlusten, Trailing Stop
  • 24/7 Online-Unterstützung

Was Plus500 zu einer der attraktivsten CFD-Handelsplattformen macht, ist eine Nullgebühr (ja, null) für mehrere Aktionen, d. h. Einlagen, Devisennotierungen, Eröffnungs-/Schließungsgeschäfte, Live-CFD-Preise. Was die Benutzer zahlen, ist ein Spread für die Eröffnung einer Position (Gebot). Zusätzliche Gebühren können für den Übernachthandel, Stop-Order, Kontoinaktivität anfallen. Beachten Sie auch, dass beim Einloggen in das Konto auf zwei Geräten eines davon abgeschaltet wird.  

Pros

  • Kundenkosten auf einem echten Bankkonto verwalten.
  • Einfacher Arbeitsablauf, schnelle Online-Anmeldung
  • Mehrere Sprachen, Rund-um-die-Uhr-Unterstützung

Cons

  • Keine MT4-Konnektivität
  • Bei Inaktivität 10 Dollar Gebühr nach 3 Monaten
  • Zahlreiche Kundenbeschwerden über Betrügereien

Warnung. 76,4% der CFD-Konten für Privatkunden verlieren beim Handel mit Plus500 Geld.

Konto-Minimum: $20 | Max.Hebelwirkung 1:200 | Mittlere CFD-Marge: N/A

Capital.com wurde 2016 mit der Idee gegründet, eine Handelsapplikation zu lancieren, die sich von der Konkurrenz abhebt. Das Ergebnis war eine massive Handelsplattform, die neben vielen technischen Tools auch KI (SmartFeed) nutzt. Die SmartFeed-Technologie verfolgt die Aktivitäten und das Verhalten der Händler sorgfältig, um Trends, gute Geschäfte usw. zu erkennen. Zusätzlich zur Verschlüsselung der Benutzerdaten arbeitet Capital mit RBS und Raiffeisen, einer der größten Banken, zusammen, um Kundengelder zu speichern.

Capital.com CFD trading

Hauptmerkmale:

  • Märkte: 2000 Aktien, 21 Indizes, 29 Krypto-Währungen, 135 Devisenpaare
  • Keine Gebühren für Einzahlungen, Abhebungen, Echtzeit-Kurse, Eröffnung/Schließung von Geschäften und mehr
  • Web- und mobile Handelsanwendung
  • Über 70 technische Indikatoren, plus Charts, Kursalarme, etc.

Mit einer Null-Provision für eine Vielzahl von Handelsgeschäften ist Capital.com eindeutig eine der führenden CFD-Plattformen, die es derzeit gibt. Das Unternehmen geht auch einen Schritt weiter, indem es die Feinheiten des Differenzkontrakt-Handels erklärt und darüber aufklärt. Sie finden dort Leitfäden zu Hebelwirkung, Long- und Short-Positionen, Profitieren von steigenden und fallenden Märkten, Hedging usw.

Pros

  • $20 Konto-Mindestfonds
  • Fortschrittliche KI-Technologie bei der Arbeit
  • 24/7 Abhebungsregelung

Cons

  • Unklare durchschnittliche CFD-Margen
  • Hohe Leverage Ratio könnte zu großen Verlusten führen
4 of 8

IG

Konto-Minimum: $250 | Max.Hebelwirkung 1:200 | Mittlere CFD-Marge: 5%

Eine proprietäre und in erster Linie eine Web-Plattform (auch mit Desktop- und mobilen Anwendungen), die MT4, ProRealTime und L2-Händler unterstützt. Die Diagramme sind recht fortschrittlich und flexibel, z.B. mit der Möglichkeit, Warnmeldungen zu einem bestimmten Indikator einzustellen, insgesamt gibt es hier 22 Indikatoren. Die Mindesteinzahlung für Live-Konten beträgt 250 $, während wir zunächst ein Demokonto verwenden können, für das überhaupt kein Betrag erforderlich ist. Wenn man all diese Faktoren zusammenfasst, haben wir IG als weiteren Anwärter auf die beste Fx- und CFD-Handelsplattform.

CFD trading platform IG

Hauptmerkmale:

  • Zugang zu Tausenden von 24-Stunden-CFD-Aktienmärkten
  • Geteilte Diagramme – sehen Sie dieselben Positionen in mehreren Zeitrahmen gleichzeitig
  • Einsatz in 16 Ländern
  • Gemäß der FTSE 250-Verordnung
  • Automatisierte Handelsoptionen und „intelligente Einstellungen“ (Speichern von Geschäften und Werten)
  • Risikoschutz – zur Vermeidung von negativem Eigenkapital, teilweiser oder vollständiger Schließung von Positionen 
  • Krypto-Währungshandel – Bitcoin, Ether, Litecoin, Ripple
  • Funktioniert auf Chrome, Safari, Mozilla, Edge, IE (IG empfiehlt Chrome)

Im Internet streamt IG Nachrichten von Reuters und bietet über den Wirtschaftskalender häufig Recherchematerial an. Zusätzlich gibt es ein IG Community-Portal, auf dem Händler Nuancen untereinander oder mit IG-Mitarbeitern diskutieren können. Die Plattform ermöglicht den sozialen Handel, auch bekannt als Spiegelhandel, ist aber keine autonome soziale Handelsplattform.

Pros

  • Einfache Kontoanmeldung, schnelle Verifizierung
  • Qualitativ hochwertige Handelsplattformen und Werkzeuge
  • Hilfreicher und zuverlässiger Kundenservice

Cons

  • Keine Unterstützung für MT5
  • Sozialer Handel nur teilweise
  • Gebühr für Inaktivität

Konto-Minimum: $0 | Max.Hebelwirkung 1:500 | Mittlere CFD-Marge: 4%

Die IB Group, ein weltweit führendes Handelsunternehmen mit mehr als 40 Jahren Erfahrung auf dem Markt, bietet nun eine leistungsstarke Handelssoftware-Plattform, die TWS (Trader Workstation). Hier können Anleger Aktien, Optionen, Futures, Anleihen und Fonds auf 125 Märkten innerhalb eines einzigen Kontos handeln. Interactive Brokers ist ein Online-Handelsplatz mit Sitz in Connecticut, USA. Zu den Produkten gehören ein Webportal (IBKR WebTrader), eine Desktop-App, eine mobile Plattform (IBKR Mobile für iOS- und Android-Geräte), IBot, API. Es gibt eine „Null“-Mindesteinzahlungspolitik, um mit dem Handel zu beginnen, obwohl eine Kontoinaktivität zu einer Gebühr führen kann.

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Hauptmerkmale:

  • Universales Konto – Anzeigen/Handeln von mehreren Vermögenswerten, Handel mit CFDs in einem Fenster
  • Berichte – einschließlich Echtzeit-Handelswarnungen, Margeninformationen, Kostenanalyse usw.
  • Smart Routing-Technologie zur Berechnung eines CFD-Referenzpreises (der Börsenkurs für eine bestimmte Aktie)
  • Transparente Notierungen – IB berechnet eine ehrliche Kommission auf Spreads und Preisbewegungen, ohne Anforderungen
  • FX Trader – mit Streaming-Kursen, Indikatoren, Volumen, Pending Trades, etc.
  • IBot – ein persönlicher Helfer für schnelle Informationen über Aktien, Kontostand, etc.
  • Portfolio Analyst – Berichts- und Management-Tool mit über 200 Benchmarks
  • Offline-Installationsprogramm der TWS-Software 

Über 60 Ordertypen sind in der TWS zugänglich, von einfachen bis hin zu komplexen Algorithmen für den CFD-Handel. Die Provisionen sind niedriger als bei anderen Plattformen – je nach Index liegen die Startkurse im Bereich von 0,005% – 0,01%. Die Plattform verfügt auch über Risikomanagement- und Überwachungsinstrumente für Vermögenswerte und bietet kohärente Echtzeitdaten für aktive Händler, um schnell reagieren zu können.

Pros

  • Leistungsstarke und vielseitige Handelssoftware
  • Hervorragend geeignet für Markt- und Portfolioanalysen
  • Niedrige Gebühren, transparente Provisionen

Cons

  • Die TWS wird zunächst schwierig und zeitaufwendig sein
  • Kleine oder inaktive Konten können eine Verwaltungsgebühr bekommen
  • Regionale Einschränkungen im CFD-Handel
6 of 8

XTB

Konto-Minimum: $250 | Max. Hebelwirkung 1:10 | Mittlere CFD-Marge: 3.33%

Ein führendes europäisches Handelsunternehmen, X-Trade Brokers, oder einfach XTB, wurde 2002 in Polen gegründet. Neben CFD, FX, ETF und der eigenen xStation 5-Plattform hat es auch Zugang zu herkömmlichen MT4 und ist als Webservice, mobile App und Desktop-App verfügbar. Mit einer anfänglichen Kontoeinzahlung von 250 Dollar erhalten Kunden Zugang zu 1.500 globalen Märkten. Schönes helles Design, schnelle Geschwindigkeiten, exzellenter 24/7-Supportservice, API und all der Rest definiert XTB als den innovativen Service für professionelle Händler und Broker.

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Hauptmerkmale:

  • XStation 5 für Desktop, Tablet, Handy (Android) und Smartwatch
  • Handelsrechner-Funktion – zur Vorschau auf potenzielle Gewinne und Verluste 
  • Stop-Loss-Garantie / Schutz der negativen Bilanz
  • Kommentare von Maklern zum freien Markt im Audio-Format
  • Aktien-Screening zur Entdeckung von Handelsmöglichkeiten
  • Fortgeschrittene technische Indikatoren, z.B. Fibonacci-Retracement
  • Aktien-CFDs (1.500 Aktien) und ETF-CFDs (60 Einheiten)
  • Hebelwirkung auf CFDs bis zu 1:10 
  • Statistiken zur Live-Performance
  • Kostenlose mobile Benachrichtigungen

Da eine große Anzahl von Anlageprodukten, Indizes, Rohstoffen usw. zum Handel oder zur Investition zur Verfügung steht, scheinen sie alles zu haben, jedoch scheint es XTB an Spread-Wetten zu mangeln. Ob Demo- oder Live-Konto, unmittelbar nach der Anmeldung erhalten Sie einen Telefonanruf, um Ihnen zu helfen und Sie auf Ihrem Weg zu begleiten.

Viele Funktionen sind einfach per Drag-and-Drop zu bedienen, es gibt eine Menge Analysewerkzeuge, Screener, Heatmaps und Indikatoren. Außerdem gibt es einen konstanten Newsfeed und tägliche technische Analysen und Experten-Operationen. Der beliebte EUR/USD-Spread lag im 2. Quartal 2019 bei 0,00007 Pips. Es gibt auch eine Roundturn-Kommission von 0,16%.

Pros

  • Kostenlose Bildungsmaterialien online
  • Mehrere Schnittstellensprachen
  • Kundenbetreuung per E-Mail, Chat, Telefon

Cons

  • XTB wurde 2018 wegen asymmetrischer Preisabweichung mit einer Geldstrafe belegt
  • In vielen Ländern nicht verfügbar
  • Nur grundlegende Auftragsarten

7 of 8

Oanda

Konto-Minimum: $1 | Max. Hebelwirkung 1:50 | Mittlere CFD-Marge: 10%

Oanda wurde 1997 gegründet und ist eine der besten CFD-Handelsplattformen sowohl für Fortgeschrittene als auch für Gelegenheitsnutzer. Sie bietet Handelswerkzeuge für europäische, asiatische und afrikanische Länder, Kanada und Australien. Oanda ist als Web-, Desktop- und Mobilversion verfügbar und bietet eine API (für den Echtzeit-Handel, die Automatisierung usw.). Demokonten ohne Einschränkungen, plus Lehrvideos, Webinare, Frage- und Antwortrunden. 

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Hauptmerkmale:

  • 80 Indikatoren
  • Verbindung zu MetaTrader4, NinjaTrader, MotiveWave, MultiCharts 
  • MT4 Indikator für offene Aufträge – zur Analyse von Markttrends
  • Historische Spreads – min/max/avg Spread-Daten für bestimmte Zeiträume
  • Preissignale – Setzen Sie Preisauf- und -abstiegsgrenzen oder als einfachen gleitenden Durchschnitt
  • Portal zur Handelsperformance – Visualisierungen von Gewinnen, Verlusten, Risiko/Ertragsverhältnis, etc.
  • Algo Labs Website – für Benutzer, die eigene Apps erstellen möchten
  • FXTrade mobile Handelsplattform (Android, iOS)

Es gibt auch gewisse Überlegungen zu Oanda. Die Konten sind nicht gegen einen negativen Saldo/Verlust geschützt, die durchschnittlichen Spreads spiegeln keine festen Zeiträume wider, in der EU arbeitet die Plattform in einem „Broker“-Modus. Die durchschnittliche CFD-Marge beträgt 10% (siehe Margenregeln für mehr).

Pros

  • Möglichkeit, ein Konto für nur 1$ zu eröffnen
  • Breite Palette von Währungspaaren, Anlageklassen
  • API, mobiler Handel und anspruchsvollere Tools

Cons

  • Könnte für Anfänger schwierig sein
  • Konten ohne Rutschsicherung
  • Keine CFDs für Kryptowährungen
Konto-Minimum: $5,000 | Max. Hebelwirkung 1:100 | Mittlere CFD-Marge: 1%

Eine Schweizer Online-Bank, die Dukascopy Bank, bietet Web- und mobile Handelsdienstleistungen, einschließlich CFD, Devisen usw., Bankdienstleistungen und technologische Lösungen an. Sie steht unter der Aufsicht der Schweizer Aufsichtsbehörde FINMA. Die Desktop-Handelsplattform mit dem Titel JForex 3 enthält Hunderte von Indikatoren, Newsfeed und historische Tests. Durch sie oder MT4 können Händler automatisierte und algorithmische Strategien einbinden. Sowohl Demo- als auch Live-Konten, obwohl der CFD-Handel nur für reguläre Live-Konten verfügbar ist. Die Mindesteinzahlung für das Konto ist wahrscheinlich die höchste unter allen CFD-Handelsplattformen – 5.000$.

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Hauptmerkmale:

  • Märkte: Öl, Gas, Kupfer, 5 weiche Rohstoffe, 18 Indizes, 2 Anleihen, liquide Aktien-CFDs
  • 24 Handelsstunden für die meisten Instrumente
  • Gleiche Preise und Handelsrechte für alle Kunden (Marktplatzmodell)
  • Finanzierung per Kreditkarte, Einzahlungen in 23 Währungen
  • Einlagensicherung durch eine Bank bis zu 100.000 CHF
  • Unterstützung für MetaTrader 4 Konten, 1:100 Standardhebel
  • Schweizerischer Devisenmarktplatz – SWFX – eine proprietäre Dienstleistung von Dukascopy
  • Fix API – zur Integration, zum Abrufen von Echtzeitdaten und Benachrichtigungen, zum Einreichen von Bestellungen usw.
  • Hilfe – Wiki, Tutorials, Webinare, Seminare

Die CFD-Preise stehen im Zusammenhang mit der Preistechnologie des SWFX-Marktplatzes, und jeder Kunde kann den Preis durch eigene Gebote und Angebote beeinflussen. Die Kommissionen sind klar definiert, doch um die durchschnittlichen Spreads zu berechnen, muss man die täglichen/monatlichen/vierteljährlichen SWFX-Performancedaten studieren. Es gibt auch zusätzliche Kontoführungsgebühren, Volumenprovisionen, Gebühren für ausgehende Überweisungen, Auszahlungsgebühren usw. 

Pros

  • JForex proprietäre Plattform von einer echten Schweizer Bank
  • Umfangreiche Forschung und analytische Materialien
  • Gute Kundenbetreuung 24/6

Cons

  • Große Anfangsablagerung
  • Hohe Provisionen für Händler mit niedrigen Einlagen


Zusammenfassung

CFD-Handelsplattformen: Die wichtigsten Merkmale
Demo-Konto Min.Einzahlung Min.Gebühr Paare insgesamt Max.Hebelwirkung Mobile-App API
Capital.com ✔️ $20 0 2000+ 1:200 ✔️ ✔️
Oanda ✔️ $1 N/A 65 1:50 ✔️ ✔️
IG ✔️ $250 0.5% N/A 1:200 ✔️ ✔️
Interactive Brokers ✔️ $0 0.05% 85 1:500 ✔️ ✔️
XTB ✔️ $250 0.08% 60 1:30 ✔️ ✔️
eToro ✔️ $200 0.09% 96 1:30
Plus500 ✔️ $100 0.01% 84 1:300 ✔️
Dukascopy ✔️ $5,000 0.01% 500+ 1:100 ✔️ ✔️

Unter dem Strich müssen wir sagen, dass die Wahl der CFD-Plattform von Faktoren abhängt, wie z.B. dem Grad der Erfahrung des Brokers, den persönlichen oder geschäftlichen Investitionsanforderungen, den Präferenzen der Benutzeroberfläche, den Märkten und den Provisionssätzen. Deshalb gibt es über unsere obige Liste hinaus noch weitere Handelsplattformen, die ebenfalls sehr beliebt sind. Zum Beispiel sind Poems von Phillip Capital in der asiatisch-pazifischen Region gefragt, muslimische Länder scheinen Orex von ADSS Securities zu bevorzugen und AMarkets ist in Europa beliebt. eToro eignet sich gut für Anfänger, während City Index und LCG Trader von geschickten Investoren bevorzugt werden.

Finanzfachleute sagen einen weiteren Anstieg der CFD-Transaktionen in den Jahren 2019-2020 voraus. CFD hat seine Vorteile (Zugang zu den globalen Märkten, niedrigere Margin-Sätze, angemessene Provisionen und Gebühren) und Nachteile (hohe Hebelwirkung, große Risiken des Geldverlustes) und erfordert daher ein großes Maß an Wissen, Handelserfahrung und Ausdauer.

P.S. Ehrenvolle Erwähnungen: AMarkets, City Index, LCG Trader, Orex, Poems, SaxoTrader, FxPro.

P.S.#2. Sie können CFDs über Metatrader 4, Metatrader 5 oder AMarkets und lesen Sie auch den professionellen Vergleich von MT4 und MT5.

Was ist CFD?

CFD ist ein kompliziertes Finanzinstrument, das in Ländern wie Großbritannien, Österreich, der Schweiz, Frankreich, Deutschland, Russland, Singapur, Norwegen usw. recht beliebt ist, obwohl es in den USA und Indien nicht erlaubt ist. Es hat überzeugende Vorteile, z.B. dass es ein derivatives Instrument ist – es ist also kein Besitz von Vermögenswerten erforderlich; riesige Leverage-Sätze – die es erlauben, mit Kosten zu arbeiten, die viel höher sind als die anfängliche Einlage; weniger strenge Beschränkungen für den Handel. Insgesamt gibt es eine Menge zu lernen, wenn man mit dem Handel von Unterschieden beginnen will.   

Beim Handel ist ein Differenzkontrakt (CFD) eine Vereinbarung zwischen einem Verkäufer und einem Käufer über die Differenz des Vermögenswerts zwischen dem Zeitpunkt der Eröffnung und der Schließung einer Position. Er bietet Händlern die Möglichkeit, von Preisschwankungen zu profitieren, ohne einen Basiswert zu besitzen.

Wie funktioniert CFD?

Betrachten Sie zwei positive Szenarien, um zu sehen, wie ein Differenzkontrakt funktioniert.

Erstes Szenario:

  • Hebel 1:1
  • Sie kaufen einen Tesla-CFD-Vertrag für $180 
  • Nach 2 Monaten hat der Vertrag einen Wert von $240
  • Sie schließen das Geschäft mit einem Gewinn von $60 ab.

Zweites Szenario:

  • Hebel 1:10
  • Sie kaufen einen AMD-CFD-Vertrag für $28
  • Nach 4 Tagen hat der Vertrag einen Wert von $34
  • Sie schließen das Geschäft mit einem Gewinn von $60 ab.

Die Hebelwirkung im Handel kann den Gewinn erheblich steigern, aber vergessen Sie nicht, dass sie auch den gegenteiligen Effekt hat – das Risiko, die Investition zu verlieren, wenn die Prognose falsch ist. Im schlimmsten Fall kann sogar ein negativer Saldo entstehen. 

Es ist jedoch gut, dass die meisten Broker/Plattformen aufgrund des Wettbewerbs einen Schutz gegen einen negativen Saldo bieten. Wir empfehlen, eine Hebelwirkung von maximal 1:10 anzuwenden und immer zusätzliche Mittel in der Bilanz zu haben, damit Ihr Vertrag nicht automatisch vor dem Wachstum der Aktie/des Vertrags geschlossen wird.

Was ist eine CFD-Handelsplattform?

CFD-Handelsplattformen sind Computerprogramme wie z.B. AMarkets (SaaS-Modell), die als Handelsplattform dienen. Sie bieten Zugang zu verschiedenen Handelsarten, um Transaktionen zwischen Händlern direkt oder über einen Vermittler durchzuführen. Der CFD-Handel kann Aktien, Währungen, Rohstoffe, Aktien usw. umfassen und wird immer paarweise durchgeführt (USD zu EUR, Shell zu Exxon).

Die bei weitem beliebtesten Plattformen (auch bekannt als Broker) sind MetaTrader 4 und MetaTrader 5, siehe übrigens auch unseren MT4 vs MT5 Vergleich. Diese CFD-Plattformen verfügen wirklich über alle notwendigen Funktionen, aber die Liste endet nicht bei MetaTrader.

cTrader ist eine Plattform für erfahrene Händler, mit unkonventionellen Werkzeugen für Handelsstrategien. Mit dem Zugang sowohl zu MetaTrader als auch zu cTrader bietet letzterer den Kunden günstigere Bedingungen für Gebühren und Provisionen.

Einige Broker bieten persönliche Handelsplattformen an, z.B. Interactive Brokers mit der IB Trader Workstation (TWS). Sie ist für aktive Händler und Investoren konzipiert, die mit mehreren Produkten arbeiten. Sie enthält alle modernen Algorithmen, eine Bibliothek mit Layouts, Modulen und Assets. 

Diese erwähnten CFD-Broker-Plattformen, zusammen mit XTB, Oanda, usw. gehören heute zu den führenden Vertretern. Dennoch gibt es Dutzende von anderen, die es zu erforschen und die geeignetste auszuwählen gilt. Sehen Sie sich die Online-Tutorials, die Dokumentation und die Rezensionen für Einzelheiten an.

CFD-Handelsstrategien

Die beiden beliebtesten Handelsmethoden sind die Kurz- und die Langpositionierung und manchmal der „Zwischenhandel“ dazwischen.

  1. Long-Position – Kauf inmitten steigender Preise auf dem Markt. Ein Börsenhandelsteilnehmer kauft einen Vermögenswert in Erwartung eines zukünftigen Wertzuwachses. Mit kurzfristiger Prognosefähigkeit, oder monatlichen/jährlichen Prognosen, oder durch technische Analyse, macht ein Händler am Ende Gewinn, selbst wenn die Preisschwankungen unbedeutend sind.
  2. Short-Position – Kauf im Abschwung. Diese Strategie ist dann angebracht, wenn ein Händler einen Rückgang des Vermögenspreises vorhersagt. So wird ein Vermögenswert unter der Bedingung eines möglichen zukünftigen Kaufs zum niedrigsten Preis verkauft. Wenn die Prognose falsch ist und der Preis des Vermögensgegenstandes steigt, würden die Händler einen Betrag verlieren, der der Abweichung zwischen dem Wert des Vermögensgegenstandes bei der Eröffnung und dem Abschluss einer Transaktion entspricht. Wenn sich eine Prognose als richtig herausstellt, erzielt der Bieter einen Gewinn. Eine solche Methode ermöglicht es, in möglichst kurzen Abständen zu bieten, sogar innerhalb einer Minute.

CFD-Kommissionen und Gebühren

Provisionen, Gebühren, versteckte Gebühren, zusätzliche bezahlte Dienstleistungen, Margen, Spreads und mehr – all das werden Sie auf Handelsplattformen antreffen. Viele CFD-Broker bieten Ihnen möglicherweise eine Auswahl an angemessenen Gebühren für Ihre Handelsstrategie an. 

Optional kann es einen garantierten Stop-Loss (gegen eine zusätzliche Gebühr) oder andere zusätzliche Dienstleistungen und Tools geben. Auch die Inaktivität von Konten, in vielen Fällen bei CFD-Handelsplattformen, wird in Rechnung gestellt. Wir raten Ihnen daher, alle Gebühren und Provisionen sorgfältig zu prüfen, bevor Sie sich für eine Plattform entscheiden.

Lassen Sie uns ein konkretes Beispiel dafür hervorheben, womit wir es zu tun haben könnten. Nehmen wir das Konto XTB „Pro“, das wir nach Rücksprache mit dem Broker Chooser-Portal ausgewählt haben und das uns hilft, die Gebühren für echte CFDs ab einer Woche Verkauf zu berechnen. Die Bedingung war ein Vermögenswert, der zu 2.000 Dollar und einem Hebel von 5:1 gekauft wurde. Beim Ausstieg, beim Kauf von Apple-Aktien-CFDs beträgt die Provision $18,1, beim Kauf von Vodafone-CFDs – $24,4.

Unter dem „Standard“-Konto würde ein Händler nur höhere Spreads und keine weiteren Gebühren zahlen. Sie können sich im Detail mit der Tabelle der XTB-Gebühren und Provisionen für diesen speziellen Broker vertraut machen.

Wie berechnet man CFD-Gebühren?

Es gibt keine einheitliche Formel für alle CFD-Plattformen/Broker, denn eine kann an Spreads verdienen, während eine andere zusätzliche Provisionen und Gebühren hat. Viele Broker stellen ihre eigenen Formeln und sogar Rechner für den Abzug von Gebühren zur Verfügung. Zum Beispiel gibt es im Standardplan von AMarkets keine Gebühren, aber im ECN-Plan von Amarkets beträgt die Provision 2,5$ pro 1 Lot.

Mindesteinzahlung und -auszahlung

Um mit dem Handel von CFDs zu beginnen, müssen Sie zunächst ein Konto bei einem Broker eröffnen. Normalerweise müssen Sie je nach Broker zwischen 0 und 10.000$ platzieren. Angesichts des Wettbewerbs wurde die anfängliche Einzahlung in den meisten Fällen auf 0-250$ gesenkt. 

Für die Einzahlung reichen Visa- oder MasterCard-Kreditkarte, Banküberweisung, PayPal und in einigen Fällen Kryptowährung. Im Allgemeinen unterscheidet sich dieser Vorgang nicht wesentlich vom Online-Kauf eines Produktes, nur müssen Sie hier eventuell Ihre Identität überprüfen.

Die Abhebung von Geldern erfolgt auf Anfrage, oft auf eine Kreditkarte oder ein Bankkonto. Die Höhe, die Methode und der Zeitpunkt der Abhebung können auch von Makler zu Makler unterschiedlich sein, daher sollten Sie sich vorher über deren Bedingungen informieren.

CFD-Vor- und Nachteile

Vorteile des CFD-Handels:

  • Höhere Hebelwirkung. Im Gegensatz zum traditionellen Handel hat der Differenzkontrakt eine höhere Hebelwirkung und unterliegt der Regulierung. In einigen Fällen erreicht die Hebelwirkung ein Verhältnis von 1:500, was dem Anleger ermöglicht, mit weniger Kapital mehr potenziellen Gewinn zu erzielen, aber es ist auch zu bedenken, dass dies den Verlust erhöhen könnte. Daher sind CFDs großartig für einen kleinen Investor.
  • Globaler Marktzugang. Heute bieten alle CFD-Plattformen Zugang zu allen wichtigen globalen Märkten und sind rund um die Uhr aktiv.
  • Keine Leerverkaufsregeln oder Ausleihen von Beständen. Einige Märkte installieren Regeln, die Leerverkäufe, verbieten, die Händler dazu verpflichten, das Instrument vor Leerverkäufen zu leihen, oder Margin-Anforderungen für Short- und Long-Positionen. CFD-Instrumente hingegen erlauben jederzeit Leerverkäufe ohne Kreditkosten, da die Händler keine Vermögenswerte besitzen.
  • Keine täglichen Handelsanforderungen. Im Gegensatz zu Märkten, die ein Mindestkapital für den täglichen Handel oder eine Begrenzung der täglichen Transaktionen erfordern, ist der CFD-Markt nicht auf diese Weise gebunden, Kontoinhaber können den Tageshandel nach Belieben durchführen.
  • Vielfalt an Handelsmöglichkeiten. Makler bieten CFDs auf Aktien, Indizes, Währungen und Rohstoffkontrakte an, die alle eine vernünftige Alternative zu Börsen sein könnten.
  • Ausführung ohne Gebühren. Es werden die gleichen Auftragsarten wie beim traditionellen Handel angeboten, einschliesslich Stopps, Limiten und bedingten Aufträgen, z.B. „One Cancels the Other“ und „If Done“. Einige CFD-Plattformen bieten garantierte Stopps an, für die eine Servicegebühr erhoben wird. Broker verdienen Geld durch Spreads, und viele von ihnen berechnen überhaupt keine Provisionen oder Gebühren.
  • Fähigkeit, Geld sowohl über steigende als auch über fallende Preise zu verdienen.

Nachteile:

  • Schwache Regulierung. Die CFD-Branche ist nicht streng reguliert, die Reputation und Kompetenz der Broker basiert weitgehend auf Vertrauen und nicht auf staatlicher Regulierung.
  • Die Risiken. Der CFD-Handel ist volatil und erfordert eine genaue Überwachung. Es gibt Liquiditäts- und Margenrisiken, die aufrechterhalten werden müssen. Wenn Sie die Kostenreduzierung nicht decken können, kann ein Anbieter Ihre Position schließen, und Sie müssen den Verlust decken. Insgesamt setzt Sie das Risiko der Hebelwirkung einem größeren potenziellen Gewinn sowie einem großen potenziellen Verlust aus. Obwohl Stopp-Loss-Limits bei vielen CFD-Anbietern erhältlich sind, können sie nicht vollständig garantieren, dass kein Verlust entsteht.
  • Spreads und Provisionen. Die Spreads beim Ein- und Ausstieg eliminieren im Grunde genommen die Möglichkeit, aus kleinen Transaktionen Gewinne zu erzielen. Der Spread reduziert auch die Gewinnmöglichkeiten bei Transaktionen im Verhältnis zum Basispreis. Einige Broker fügen auch versteckte Gebühren hinzu.

FAQ

Q: Wie kann man CFDs handeln?
A: Um mit dem Handel zu beginnen, müssen Sie den Markt bestimmen, die Positionsgröße bestimmen und ein Geschäft eröffnen, Ihre Position überwachen und sich an Ihre Ausstiegsstrategie halten.

Q: Was ist ein CFD-Hebel/Handelshebel?
A: Die Hebelwirkung ist das entsprechende Verhältnis zwischen den Geldern des Händlers und dem Umfang des Maklerkredits. Mit anderen Worten, die Hebelwirkung ist ein geliehenes Kapital, um die potenziellen Erträge zu erhöhen.

Q: Ist der CFD-Handel sicher?
A: Selbst mit Finanzkenntnissen und einer entsprechenden Handelsstrategie besteht immer das Risiko, dass Sie Ihr Kapital verlieren.

Q: Warum ist CFD in den USA verboten?
A: CFDs sind Derivate, sie werden OTC (over-the-counter) gehandelt, d.h. sie werden nicht über regulierte Börsen gehandelt. Sie wurden auch in den USA verboten, weil die Mehrheit der Händler bei CFDs ständig verlor.

Q: Wie kauft man CFDs?
A: Entscheiden Sie, auf welchem Markt Sie handeln möchten, klicken Sie auf Kaufen, wenn Sie glauben, dass der Preis im Wert steigen wird, wählen Sie Ihre Handelsgröße und wählen Sie, wie viele CFDs Sie handeln möchten.

Q: Was ist eine CFD-Marge?
A: Die Marge ist der Geldbetrag, der als „gute Einlage“ zur Eröffnung einer Position erforderlich ist.

Q: Wie verdienen CFD-Broker Geld?
A: Die erste transparente Art und Weise, in der CFD-Broker Geld verdienen, ist durch Spreads, die auf jedem Markt notiert werden. Auch Broker/Plattformen berechnen eine Provision in Form eines Prozentsatzes auf die Größe einer Transaktion.

Q: Was bedeutet CFD-Paare?
A: Der Paarhandel ist die Handlung des Kaufs eines Instruments und des gleichzeitigen Verkaufs eines anderen. Es wird als „Paarhandel“ bezeichnet, weil Sie im Wesentlichen mit einem Paar von CFDs handeln.

Q: Was ist ein CFD-Spread?
A: Beim CFD-Handel ist ein Spread die Differenz zwischen dem Kauf- und dem Verkaufspreis eines Instruments. Der notierte Kaufkurs wird immer höher sein als der notierte Verkaufskurs.

Q: Welches sind die besten CFD-Broker?
A: Sie können einen Broker/Plattform aus unserer Liste in Übereinstimmung mit Ihrer Handelsstrategie, Ihren Gebühren und anderen Präferenzen auswählen.

Q: Ist CFD dasselbe wie Forex?
A: Nein. Der Hauptunterschied zwischen dem CFD-Handel und dem Forex-Handel besteht darin, dass der CFD-Handel andere Vertragsarten als der Fx-Handel umfasst (Indizes, Energie und Metalle usw.), während der Forex-Handel ein reiner Devisenhandel ist.

Q: CFD vs. Aktienhandel
A: Der CFD-Handel ahmt den Aktienhandel nach, mit der Ausnahme, dass Sie bei einem Differenzkontrakt im Gegensatz zu Firmenaktien nicht Eigentümer des Vermögenswertes sind.

Q: CFD vs. Optionen
A: Optionen bieten eine Reihe von Vorteilen für CFDs und könnten ein Teil des Risikomanagements sein. Optionen haben einen „realen“ Wert, der über den des CFDs hinausgeht, obwohl sie komplizierter sind. Daher können Optionen für erfahrene Händler in bestimmten Situationen durchaus ein besseres Belohnungs-Risiko-Verhältnis als der CFD-Handel darstellen.

Q: CFD vs ETF
A: Als CFD-Handelsalternative sind ETFs besser für diejenigen geeignet, die eine passive Investition suchen. Dennoch ermöglicht der CFD-Handel den Zugang zu einer größeren Bandbreite von Märkten, wenn man nur ein Brokerkonto verwendet.

About author

Viktor Korol
Viktor Korol

Führender Software-Analyst in den Bereichen Fintech, Krypto, Handel und Spiele. Er ist ein aktiver Händler und Krypto-Währungsinvestor.

Viktor Korol hat bereits in der Schule eine Leidenschaft für IT entwickelt, als er begann, Multimedia-Websites zu erstellen und Online-Gaming-Projekte zu verwalten. Viktor hat Artikel und Hilfeanleitungen für Administrationsanfänger veröffentlicht. Drei Jahre lang arbeitete er auch als Telekommunikationsbetreiber und erwarb sich so Kenntnisse in den Bereichen Netzwerktechnologien und Wartung. Seinen Abschluss hat er in Software und automatisierten Technologien gemacht. Im Jahr 2019 wurde Viktor zum Software-Analysten bei ThinkMobiles ernannt.

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