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CFD trader: los 8 mejores broker & plataformas de CFD

Viktor Korol

Es un analista líder de softwares en fintech, criptomonedas, comercio y juegos, además de inversor y comerciante activo de criptomonedas.

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Como segundo tema en nuestra serie de «plataformas de trading», hablaremos sobre las plataformas de operaciones de contrato por diferencia (CFD). El contrato por diferencia es un tipo de trading en línea, un contrato que permite a una de las partes, vendedor o comprador, obtener beneficios de la fluctuación del precio de los activos.

Advertencia: los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. Entre el 74% y el 89% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con CFD. Además, algunos parámetros, como el margen, pueden ser volátiles de acuerdo con las tendencias del mercado. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse correr el alto riesgo de perder su dinero.

Los 8 mejores broker & plataformas de CFD

¿Por dónde empiezo? Esta es una pregunta frecuente para las mentes inquisitivas. Los corredores de CFD representan una opción idónea para empezar en este negocio. Estos son softwares de ordenador (como AMarkets) que permiten comprar y vender activos financieros. Estas plataformas suelen ofrecer varios tipos de operaciones, incluidos los CFD, para transacciones entre operadores directamente, o a través de intermediarios/corredores/agentes, lo que permite operar a distancia desde cualquier lugar. Las operaciones con CFDs pueden involucrar acciones, divisas o materias primas, y siempre se realizan por pares (USD a EUR, Shell a Exxon). A continuación, les presentaremos los 7 mejores corredores de CFDs, basándonos en facilidad de uso para usuarios (enfocado en los principiantes), comisiones y muchos otros factores.   

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eToro

Depósito inicial (mínimo): $200 | Apalancamiento máximo 1:30 | Margen de CFD promedio:30%

Esta es la plataforma número 1 de trading social del eToro Group Limited, fundada en el año 2007 en Chipre y con oficinas en Inglaterra e Israel. Posicionada como una innovadora plataforma web de trading social, eToro se destaca de otras plataformas de operaciones con CFDs gracias a la diversidad de posibilidades que ofrece su trading social, lo que significa que sus usuarios pueden simplemente seguir las acciones de sus operadores de confianza y hacer las mismas inversiones. Todo esto lo convirtió en una opción popular en más de 140 países, alcanzado más de 3 millones de cuentas. 

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Principales características:

  • Plataforma de trading social y de inversión, 2 en 1.
  • Función CopyTrader que permite copiar operaciones y negocios de otros operadores.
  • Función «CopyFunds», la cual permite copiar los mercados (grupos de activos que siguen las mismas estrategias comerciales) y copiar los fondos que utilizan los operadores destacados.
  • Capacidad de ver las transacciones de cualquier miembro durante todo el período.
  • Función Stop-loss que te permite establecer una cantidad mínima de dinero. en la cuenta antes de detener las operaciones.
  • Funcionamiento las 24 horas los 7 días de la semana.
  • Calendario económico de eToro te permite ver los eventos que pueden tener un impacto en las operaciones.
  • Academia de trading con seminarios web, cursos, blog con información de entrenamiento.

Si bien puede realizar retiros a partir de $50, tenga en cuenta que la tasa mínima de retiro es de $25. También cobran una tasa por inactividad de 12 meses de $10.  eToro cumple con múltiples regulaciones y organismos, por lo que se toma muy en serio la seguridad cibernética y se enfoca en ofrecer sus servicios las 24 horas del día, durante 5 días a la semana. En cuanto a los CFDs, vea cómo funcionan los CFDs con eToro.  

Pros

  • Rápido registro e inicio de cuenta.
  • Honorarios y comisiones razonables.
  • Interfaz fácil de usar, con múltiples idiomas a disposición.

Cons

  • Comisiones no relacionadas al trading altas.
  • Menos activos comerciales en comparación con otras plataformas.
  • Cobra tasa de inactividad.
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Plus500

Depósito inicial (mínimo): $100 | Apalancamiento máximo 1:300 (para ciudadanos no pertenecientes a la UE) | Margen de CFD promedio: ~3.33%

Plus500 Ltd es una plataforma con experiencia con sede en Israel y oficinas en el Reino Unido, Australia y Chipre. Aunque no está disponible en Canadá ni en Estados Unidos, Plus500 es una plataforma de inversión muy popular (más de 5 millones de descargas en la Play Store). Exige un depósito en cuenta mínimo de $100 para tarjetas de débito/crédito, y de $500 para transferencias bancarias. Los CFD para operar incluyen acciones, divisas, índices, materias primas e incluso criptodivisas, S&P 500, Euro/Libra, Euro/Dólar, oro, petróleo… lo que desees, lo tienes.

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Principales características:

  • Protección del equilibrio negativo (Stop-loss garantizado).
  • Emite alertas de precios y de mercado en tiempo real.
  • Ofrece CFDs de criptodivisas (IOTA, Bitcoin, Litecoin, Ethereum)
  • La cuenta demo disponible es gratuita y no posee limitaciones.
  • Pone a disposición un calendario económico con acontecimientos relevantes y en tiempo real.
  • Ajustes de gestión de riesgos (por ejemplo, límites para cerrar al alcanzar cierto límite de ganancias o pérdidas, y trailing stop)
  • Soporte en línea las 24 horas del día los 7 días de la semana.

Lo que convierte a Plus500 en una de las plataformas de inversión en CFD más atractivas es que no cobra comisión alguna por acciones como depósitos, cotizaciones de divisas, operaciones de apertura y cierre, y precios de CFD en vivo. En lugar de una comisión, los usuarios pagan una pequeña tasa por abrir emitir una propuesta (bid). Asimismo, se pueden incurrir en tasas adicionales por operaciones overnight, órdenes de stop o inactividad de la cuenta. Además, tenga en cuenta que, al iniciar sesión en la cuenta en dos dispositivos, uno de ellos se desconectará. 

Pros

  • Mantiene los costos del cliente en una cuenta bancaria real.
  • Flujo de trabajo simple, registro rápido en línea.
  • Está disponible en varios idiomas y brinda soporte las 24 horas del día.

Cons

  • No hay conectividad con MT4.
  • Cuota de inactividad luego de 3 meses de $10.
  • Existen numerosas quejas de los clientes por estafas en la plataforma.

Advertencia. El 76,4% de las cuentas de CFD minoristas pierden dinero al operar con Plus500.

Depósito inicial (mínimo): $20 | Apalancamiento máximo 1:200 | Margen de CFD promedio: N/A

Capital.com fue fundada en el año 2016 con la idea de ser una de las mejores aplicaciones de trading del mercado, y lo consiguió. Capital.com es una de las plataformas de mayor envergadura del mercado, que utiliza entre muchas herramientas técnicas la inteligencia artificial (SmartFeed) como clave de su éxito. La tecnología SmartFeed rastrea cuidadosamente las actividades y el comportamiento de los operadores para ayudar a identificar tendencias, buenos negocios, y demás factores involucrados en el trading. Además de cifrar los datos del usuario, Capital se asocia con RBS y Raiffeisen para almacenar los fondos de los clientes.

Capital.com CFD trading

Principales características:

  • Mercados: 2000 acciones, 21 índices, 29 criptodivisas, 135 pares de divisas.
  • No se cobran comisiones por depósitos, retiros, cotizaciones en tiempo real, apertura o cierre de operaciones.
  • Ofrece su aplicación tanto para web como para móviles.
  • Posee más de 70 indicadores técnicos, además de gráficos, alertas de precios, etc.

Con cero comisiones para una variedad de operaciones, es una de las principales plataformas de CFDs en la actualidad. También busca ir más allá al ofrecer entrenamiento e información sobre las complejidades y todo lo relacionado a las operaciones de CDF, desde guías sobre apalancamiento, posiciones largas y cortas, hasta tips y datos sobre beneficios de los mercados a las altas y a las bajas, cobertura, etc.

Pros

  • Fondo mínimo de cuenta de $20.
  • Tecnología avanzada de IA en funcionamiento.
  • Política de retiros disponible las 24 horas del día los 7 días de la semana.

Cons

  • Márgenes de CFD promedio poco claros.
  • Sus altos índices de apalancamiento pueden llevar a pérdidas significativas.
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IG

Depósito inicial (mínimo):$250 | Apalancamiento máximo 1:200 | Margen de CFD promedio: 5%

Es en principio una plataforma web que a su vez cuenta con aplicaciones de escritorio y móviles que soportan MetaTrader4, ProRealTime y L2 Dealer. Sus gráficos son bastante avanzados y flexibles; poseen una opción de establecer alertas sobre un indicador específico (cuenta con 22 indicadores en total). Se puede iniciar con una cuenta demo de manera gratuita. El depósito mínimo para las cuentas regulares es de $250. Todo esto hace de IG otro serio aspirante a la mejor plataforma de operaciones de Fx y CFD.

CFD trading platform IG

Principales características:

  • Acceso a miles de mercados de CFDs las 24 horas del día.
  • Gráficos divididos que te permiten ver las mismas posiciones en múltiples marcos de tiempo simultáneamente.
  • Opera en 16 países.
  • Está regulada por el FTSE 250.
  • Ofrece opciones de negociación automatizada y «ajustes inteligentes» (guardar las operaciones y los valores).
  • Protección de riesgos para evitar quedar con capital negativo, así como los cierres totales o parciales de las operaciones.
  • Trading de criptodivisas (Bitcoin, Ether, Litecoin, Ripple).
  • Trabaja en Chrome (recomendado por IG), Safari, Mozilla, Edge, IE.

En la web, IG transmite noticias provenientes de Reuters y ofrece materiales de investigación frecuentes a través de su calendario económico. Además, ofrece un portal para la Comunidad IG, donde los operadores pueden conversar sobre diversos temas entre ellos o con el personal de IG. Aunque no es una plataforma autónoma de trading social, lo permite sin inconveniente.  

Pros

  • Registro de cuentas nuevas sencillo y con sistema de verificación rápido.
  • Plataformas y herramientas de trading basadas en datos.
  • Su servicio de atención al cliente es útil y fiable.

Cons

  • No ofrece soporte para MetaTrader 5 (MT5).
  • El trading social que ofrece es solo parcial.
  • Cobra tasa por inactividad.

Depósito inicial (mínimo): $0 | Apalancamiento máximo 1:500 | Margen de CFD promedio: 4%

Con más de 40 años en el mercado, el Grupo IB se ha convertido en un corredor de primer nivel, actualmente trabaja a través de una poderosa plataforma de software de trading, llamada TWS (Trader Workstation). En esta plataforma los inversores pueden negociar acciones, opciones, futuros, bonos y fondos en 125 mercados diferentes dentro de una sola cuenta. Interactive Brokers es un sitio de trading en línea con sede en Connecticut, Estados Unidos. Sus productos incluyen un portal web (IBKR WebTrader), una aplicación de escritorio, una plataforma móvil (IBKR Mobile para dispositivos iOS y Android), IBot y API. No exige depósito mínimo para comenzar a operar, aunque la inactividad de la cuenta puede dar lugar a ciertos honorarios.

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Principales características:

  • Cuenta universal que permite monitorear y operar múltiples activos, además de operar CFDs en una sola ventana.
  • Informes que incluyen alertas comerciales en tiempo real, información sobre márgenes, análisis de costos, etc.
  • Tecnología de enrutamiento inteligente para calcular el precio de referencia de un CFD (el precio de cotización de una acción específica).
  • Cotizaciones transparentes; IB cobra una comisión clara sobre los spreads y el movimiento de los precios.
  • Corredor de Forex, con cotizaciones en tiempo real, indicadores, volúmenes, operaciones pendientes, etc.
  • IBot, ayudante personal para obtener información de manera rápida sobre las acciones, el saldo de la cuenta, etc.
  • Analista de cartera que permite gestionar información y las operaciones con más de 200 puntos de referencia.
  • Instalador del software TWS offline. 

Más de 60 tipos de órdenes son accesibles desde la TWS, desde algoritmos básicos hasta complejos para el trading de CFDs. Las comisiones son menores que las de otras plataformas (dependiendo del índice, las tasas de inicio están dentro del rango de 0.005% a 0.01%). La plataforma también cuenta con herramientas de gestión de riesgos y supervisión de activos, ofreciendo datos coherentes en tiempo real para que los operadores activos puedan reaccionar rápidamente.

Pros

  • Software de comercio potente y completo.
  • Excelente herramienta para el análisis de mercados y carteras.
  • Tarifas bajas y comisiones transparentes.

Cons

  • El TWS es difícil de manejar; requiere de un tiempo de adaptación considerable.
  • Puede ser una cuota de mantenimiento para cuentas pequeñas o inactivas.
  • Restricciones regionales con respecto al trading de CFDs.
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XTB

Depósito inicial (mínimo): $250 | Apalancamiento máximo 1:10 | Margen de CFD promedio: 3.33%

X-Trade Brokers (o simplemente XTB) es una importante empresa de trading europea establecida en Polonia en el año 2002. Además de CFD, Forex, ETF, y su propia plataforma xStation 5, también tiene acceso al MT4 convencional. Está disponible como servicio web, aplicación móvil y aplicación de escritorio. Con un depósito inicial de $250 en la cuenta, los clientes tendrán acceso a 1.500 mercados mundiales, disfrutando de un diseño brillante, velocidad rápida, excelente servicio de soporte 24/7 y API; todo define a XTB como un servicio de vanguardia para operadores y corredores profesionales.

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Principales características:

  • XStation 5 disponible para escritorio, tablet, móvil (Android) y smartwatch.
  • Función de calculadora de comercio para previsualizar posibles ganancias y pérdidas.
  • Detención de pérdidas (Stop-loss) garantizada y protección de saldo negativo.
  • Comentarios de los corredores sobre el mercado en formato de audio.
  • Proyección de capital para descubrir oportunidades de trading.
  • Indicadores técnicos avanzados (retrocesos de Fibonacci, por ejemplo).
  • CFDs de acciones (1.500 acciones) y CFDs de ETFs (60 unidades).
  • Apalancamiento en CFDs de hasta 1:10.
  • Estadísticas de rendimiento en vivo.
  • Alertas móviles gratuitas.

Con un gran número de productos de inversión, índices y productos básicos disponibles para comerciar o invertir, parecen tenerlo todo, sin embargo, XTB parece carecer de apuestas de dispersión. Inmediatamente después de registrarse contará una la posibilidad de tener una cuenta demo o una cuenta real, recibirás una llamada telefónica para ayudarte y guiarte en el camino.

Además de muchas funciones sencillas, hay un montón de herramientas analíticas, pantallas, mapas de calor e indicadores. También, proporciona noticias constantes, análisis técnicos diarios y artículos de opinión de expertos. El spread popular del EUR/USD en el segundo trimestre de 2019 fue de 0,00007 pips. También cobra una comisión por giro de 0,16%.

Pros

  • Materiales educativos gratuitos en línea.
  • Interfaz con múltiples idiomas disponibles.
  • Asistencia al cliente por e-mail, chat y teléfono.

Cons

  • XTB fue multada en 2018 por una caída asimétrica de los precios.
  • No está disponible en muchos países.
  • Sólo disponen de tipos de orden básicos.

7 of 8

Oanda

Depósito inicial (mínimo): $1 | Apalancamiento máximo 1:50 |Margen de CFD promedio: 10%

Fundada en 1997, Oanda es una de las mejores plataformas de comercio con CFD tanto para usuarios casuales como con experiencia. Ofrece herramientas de operación para países europeos, asiáticos y africanos, así como para Canadá y Australia. Oanda está disponible en versiones web, de escritorio y para móviles, así como proporciona una API (para propósitos de comercio en tiempo real, automatización, etc.). Ofrece una cuenta demo sin límites, además de videos educativos, seminarios web y sesiones de preguntas y respuestas. 

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Principales características:

  • 80 indicadores.
  • Conectividad con MetaTrader4, NinjaTrader, MotiveWave y MultiCharts.
  • Indicador de orden en MT4 para analizar tendencias del mercado.
  • Historial de spreads con datos de spreads mínimos, máximos y promedios para períodos determinados.
  • Señales de precios que te permiten establecer límites de precios al alza o a la baja, o simple como media móvil.
  • Portal de rendimiento de trading con visualizaciones de ganancias, pérdidas, relación riesgo/recompensa, etc.
  • Sitio de AlgoLabs disponible para que los usuarios creen sus propias aplicaciones.
  • Plataforma de comercio móvil FXTrade (Android, iOS).

Es necesario tener ciertas consideraciones con esta plataforma. Las cuentas no tienen protección contra saldos negativos o deslizamientos mientras que los diferenciales promedios no reflejan períodos de tiempo fijos. En la Unión Europea la plataforma funciona en modo «broker». El margen promedio de los CFDs es del 10%. 

Pros

  • Capacidad de abrir una cuenta con tan solo $1.
  • Amplia gama de pares de divisas y diversas clases de activos.
  • API, trading móvil y herramientas sofisticadas disponibles.

Cons

  • Puede ser difícil de manejar para principiantes.
  • Cuentas sin protección de deslizamiento.
  • No hay CFDs para criptodivisas.
Depósito inicial (mínimo): $5,000| Apalancamiento máximo 1:100| Apalancamiento máximo:1%

Dukascopy Bank, Un banco suizo en línea, ofrece servicios de trading tanto web como móviles, incluyendo en sus operaciones los CFD, divisas, servicios bancarios y colocando a disposición soluciones tecnológicas de calidad. Está bajo la regulación del organismo supervisor suizo FINMA. Su plataforma de trading para escritorio, llamada JForex 3, contiene cientos de indicadores, noticias y pruebas históricas para mantener informados a sus usuarios. A través de ella o de MT4 los operadores podrán implementar estrategias algorítmicas y automatizadas. Pone a disposición del usuario cuentas demo y regulares, aunque el trading de CFDs sólo está disponible para las cuentas regulares. El depósito mínimo para la cuenta es probablemente el más alto entre todas las plataformas de trading con CFDs: $5.000.

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Principales características:

  • Mercados: petróleo, gas, cobre, 5 materias primas blandas, 18 índices, 2 bonos, CFD de acciones líquidas.
  • 24 horas de comercio para la mayoría de los instrumentos.
  • Precios y derechos comerciales iguales para todos los clientes (modelo de mercado).
  • Financiación mediante tarjeta de crédito, depósitos disponibles en 23 monedas distintas.
  • Protección de depósitos por parte de bancos de hasta 100.000 francos suizos.
  • Soporte de cuentas MetaTrader 4 con apalancamiento de 1:100 por defecto.
  • Acceso al mercado suizo de divisas (SWFX), un servicio propiedad de Dukascopy.
  • API fijo para integrar, obtener datos y notificaciones en tiempo real, así como para enviar pedidos, etc.
  • Ayuda – wiki, tutoriales, webinars, seminarios.

Los precios de los CFDs se correlacionan con la tecnología de precios del mercado SWFX, y cada cliente puede crear un impacto sobre un precio gracias a sus propias ofertas. Las comisiones están claramente definidas, pero para calcular los diferenciales promedios deberá estudiar los datos de rendimiento diario, mensual y trimestral de los SWFX. También cobra comisiones adicionales por gestión de cuenta, por volumen de operaciones, por transferencias salientes o por retiro de fondos, entre otros. 

Pros

  • Plataforma JForex patentada por un banco suizo real.
  • Amplios métodos de investigación y herramientas analíticas.
  • Buen servicio de atención al cliente disponible 24 horas 6 días a la semana.

Cons

  • Depósito inicial muy grande.
  • Comisiones altas para los comerciantes de depósitos bajos.

Resumen

Plataformas de trading con CFDs: Principales características
Cuenta demo Deposito mínimo Tasa mínima  Total de pares Apalancamiento máximo Aplicación móvil  API
Capital.com ✔️ $20 0 2000+ 1:200 ✔️ ✔️
Oanda ✔️ $1 N/A 65 1:50 ✔️ ✔️
IG ✔️ $250 0.5% N/A 1:200 ✔️ ✔️
Interactive Brokers ✔️ $0 0.05% 85 1:500 ✔️ ✔️
XTB ✔️ $250 0.08% 60 1:30 ✔️ ✔️
eToro ✔️ $200 0.09% 96 1:30
Plus500 ✔️ $100 0.01% 84 1:300 ✔️
Dukascopy ✔️ $5,000 0.01% 500+ 1:100 ✔️ ✔️

Como conclusión, debemos decir que la elección de la plataforma de CFD depende de factores como el nivel de experiencia del corredor, los requisitos de inversión personal o empresarial, las preferencias en cuanto a la interfaz de usuario, los mercados y las tasas de comisión. Esto nos deja con muchas otras plataformas que no aparecen en nuestra lista y que también son populares. Por ejemplo, Poems de Phillip Capital es muy popular la región de Asia-Pacífico, los países musulmanes parecen preferir Orex de ADSS Securities, mientras que AMarkets es popular en Europa. eToro se adapta bien a los principiantes, mientras que City Index y LCG Trader son las preferidas por los inversores experimentados.

Los expertos financieros predicen un mayor aumento de las transacciones de CFDs para 2019 y 2020. Los CFD tienen sus puntos positivos (acceso a los mercados globales, tasas de margen más bajas, comisiones y honorarios razonables) y sus puntos negativos (alto apalancamiento, grandes riesgos de pérdida de dinero), por lo que requieren una gran cantidad de conocimientos, experiencia en trading y persistencia.

P.D.

1) Menciones honoríficas: AMarkets, City Index, LCG Trader, Orex, Poems, SaxoTrader, FxPro.

2) También puede operar con CFDs a través de Metatrader 4, Metatrader 5 o AMarkets. (Aquí encontrará una comparación profesional entre MT4 y MT5) .

¿Qué es un CFD?

Un contrato por diferencia (CFD) es un intrincado instrumento financiero bastante popular en países como el Reino Unido, Austria, Suiza, Francia, Alemania, Rusia, Singapur o Noruega, aunque no está permitido en los Estados Unidos ni India. Ofrece ventajas convincentes, por ejemplo, es un instrumento derivado, por lo que no se requiere la propiedad de los activos; además, ofrece enormes tasas de apalancamiento, lo que permite operar con costos mucho más altos que el depósito inicial. Asimismo, establece limitaciones menos estrictas para el trading. En general, debe aprender y entrenarse bien si se quiere comenzar a comerciar con CFDs.     

En trading e inversiones, un contrato por diferencia (CFD) es un acuerdo entre un vendedor y un comprador sobre la diferencia de valor de los activos entre el momento de la apertura y el cierre de una posición, ofreciendo a los operadores la oportunidad de beneficiarse de las fluctuaciones de los precios sin ser propietarios de un activo subyacente.

¿Cómo funciona un CFD?

Considere dos situaciones positivas para ver cómo funciona el contrato por diferencia.

Primera situación:

  • Apalancamiento de 1:1.
  • Compras un contrato CFD de Tesla por $180.
  • Después de 2 meses, el contrato vale $240.
  • Cierras el trato con una ganancia de $60.

Segunda situación:

  • Apalancamiento de 1:10.
  • Compras un contrato de CFD de AMD por $28.
  • Después de 4 días, el contrato vale $34.
  • Cierras el trato con una ganancia de $60.

El apalancamiento en el comercio puede aumentar considerablemente los beneficios, pero debemos recordar que también tiene el efecto opuesto: si el pronóstico es incorrecto, el riesgo de perder la inversión aumenta. En el peor de los casos, podría incluso terminar con un saldo negativo. 

Sin embargo, debido a la competencia, la mayoría de los corredores/plataformas ofrecen protección contra el saldo negativo. Recomendamos aplicar un apalancamiento de 1:10 como máximo, además de siempre tener fondos adicionales en un balance, para que su contrato no se cierre automáticamente antes del crecimiento de las acciones o contratos.

¿Qué es un corredor de CFD?

Las plataformas de trading o corredores de CFDs son programas informáticos como AMarkets (modelo SaaS), que sirven como plataforma de trading y proporcionan acceso a varios tipos de operaciones, pudiendo realizar transacciones directamente entre los operadores o a través de un intermediario. Las operaciones con CFDs pueden involucrar acciones, divisas, materias primas, entre muchos otros activos, asimismo, siempre se realizan por parejas (USD a EUR, Shell a Exxon).

Las plataformas o corredores más populares son MetaTrader 4 y MetaTrader 5. Si bien estas dos plataformas de CFDs poseen todas las funciones necesarias, la lista de corredores no termina allí. 

cTrader es una plataforma para operadores experimentados, con herramientas no convencionales para crear estrategias de trading. Con acceso tanto al MetaTrader como al cTrader, este último ofrece a los clientes condiciones más favorables en cuanto a términos y condiciones, así como tasas.

Algunos corredores ofrecen plataformas de trading personales, por ejemplo, Interactive Brokers con su IB Trader Workstation (TWS), diseñada para comerciantes e inversores activos que trabajan con varios productos. Contiene todos los algoritmos modernos, una biblioteca de diseños, así como módulos y una gran variedad de activos. 

Las mencionadas plataformas de corredores de CFD, junto con XTB u Oanda son consideradas como las plataformas líderes en la actualidad. Sin embargo, hay docenas de otras plataformas para probar hasta encontrar la más adecuada para usted. Recomendamos que investigue y busque tutoriales, documentación y reseñas sobre las plataformas que esté considerando, para poder obtener detalles que le ayuden a realizar una elección eficaz.  

Estrategias para operar con CFDs

Los dos métodos de trading más populares son la posición corta y la posición larga, aunque también suele aplicarse bastante el trading desde una posición intermedia.

  1. Posición larga. Compra en medio de la subida de precios en el mercado. Un participante en el trading compra un activo en anticipación del crecimiento de su valor en el futuro. Gracias a sus habilidades de previsión a corto plazo, o a previsiones mensuales, anuales, o a través del análisis técnico, el operador obtendrá beneficios al final, incluso si las fluctuaciones de los precios son insignificantes.
  2. Posición corta. Compra en un momento de crisis. Esta estrategia es apropiada cuando un operador predice un descenso del precio de los activos, vendiendo un activo a condición de una posible compra futura al precio más bajo. Si la predicción es equivocada y el precio de los activos sube, los comerciantes perderían una cantidad igual a la diferencia entre el valor de los activos en la apertura y el cierre de una transacción. Si el pronóstico resulta correcto, el postor obtiene una ganancia. Este método permite ofertar en intervalos más cortos, incluso de un minuto.

Comisiones y tasas de los CFDs

Comisiones, tarifas, tarifas ocultas, servicios adicionales pagos, márgenes, diferenciales y más; todo esto lo encontrará en las plataformas de trading. Muchos corredores de CFDs pueden ofrecer una opción de tasas apropiadas para su estrategia de trading. 

Servicios como los stop loss garantizados (por una tarifa adicional) u otros servicios y herramientas adicionales son incluidos de manera opcionalmente. La inactividad de la cuenta también se cobrará en la mayoría de los casos. Por esto, le aconsejamos que estudie cuidadosamente todas las tasas y comisiones de una plataforma antes realizar una elección definitiva.

Tomemos como ejemplo la cuenta «Pro» de XTB, cuenta escogida después de consultar el portal Broker Chooser que nos ayudó a calcular las comisiones de los CFDs reales de una venta. La condición era un activo comprado a $2.000 con un apalancamiento de 5:1. A la salida, al comprar CFDs de acciones de Apple la comisión es de $18,1 mientras que al comprar CFDs de Vodafone es de $24,4.

Con la cuenta «Estándar», el operador sólo pagaría por spreads más altos, sin tener que pagar alguna otra comisión. 

¿Cómo se calculan las comisiones de los CFDs?

No existe una fórmula única para los corredores de CFDs, porque mientras que uno te da la oportunidad de ganar con spreads, puede al mismo tiempo cobrarse tasas y comisiones adicionales no previstas. Muchos corredores proporcionan sus propias fórmulas e incluso calculadoras para deducir las comisiones. Por ejemplo, en el plan estándar de AMarkets no hay honorarios, pero en el plan ECN cobran una comisión de $2,5 por 1 lote.

Depósito y retiro mínimo

Para comenzar a operar con CFDs primero debe abrir una cuenta con un corredor. Por lo general necesitará realizar un depósito inicial de entre $0 y $10,000, dependiendo del corredor; debido a la alta competencia en el sector, estos depósitos iniciales se han limitado a un máximo de $250 en la mayoría de los corredores.  

Para el depósito, la tarjeta de crédito Visa o MasterCard, la transferencia bancaria, PayPal, y en algunos casos la criptografía, será suficiente. En general, este proceso no difiere mucho de la compra de un producto en línea, sólo que aquí necesitará verificar su identidad.

El retiro de los fondos se realiza mediante una solicitud del cliente/operador, a menudo a una tarjeta de crédito o cuenta bancaria. La cantidad, el método y las oportunidades para retirar también varían de un corredor a otro, así que estudie sus condiciones previamente.

Ventajas y desventajas del CFD

Beneficios del trading de CFDs:

  • Alto apalancamiento. A diferencia del trading tradicional, los CFDs tienen un mayor apalancamiento y están sujetos a regulación, aunque en algunos casos el apalancamiento puede alcanzar una relación de 1:500, lo que permite al inversor obtener más beneficios potenciales con menos capital. Vale la pena recordar que esto también aumenta los riesgos de caer en pérdidas, cosa que convierte a los CFDs en no recomendables para pequeños inversores.   
  • Acceso al mercado mundial. Hoy en día, todas las plataformas de CFDs proporcionan acceso a los principales mercados mundiales, con actividad las 24 horas del día.
  • No hay reglas de venta al descubierto ni de préstamo de acciones. Algunos mercados establecen reglas que prohíben las posiciones cortas y exigen que los operadores tomen prestado el instrumento antes de vender en corto o exigen otros requisitos de margen para las posiciones cortas y largas. Los instrumentos CFD, por otra parte, permiten el shorting en cualquier momento sin costes de préstamo porque los comerciantes no poseen activos.
  • No exigen requisitos para operaciones diarias. A diferencia de los mercados que exigen un capital mínimo para la negociación diaria o que limitan las transacciones diarias, el mercado de CFDs no tiene estos límites, permitiendo a titulares de las cuentas pueden realizar operaciones diarias como deseen.
  • Variedad de oportunidades de operación. Los corredores ofrecen CFD sobre acciones, índices, divisas y contratos de productos básicos, activos que representan buenas alternativas en bolsa.
  • Ejecución sin comisiones. Se ofrecen los mismos tipos de órdenes que en el trading tradicional, incluyendo órdenes de stop, de límite y condiciones, («de hacerse» o «una cancela la otra»). Algunas plataformas de CFDs ofrecen stops garantizados, por los cuales cobran una comisión de servicio. Los corredores ganan dinero a través de los diferenciales por lo que muchos de ellos no cobran ninguna comisión o tasa.
  • La capacidad de ganar dinero tanto a través del ascenso o descenso de los precios.

Desventajas:

  • Débil regulación. La industria de los CFDs no está estrictamente regulada, la reputación y la competencia de los corredores se basa en gran medida en la confianza más que en la regulación gubernamental.
  • Los riesgos. El comercio de CFDs es volátil y requiere una estrecha vigilancia. Hay riesgos de liquidez y de margen que deben mantenerse. Si no puede cubrir la reducción de costes, un proveedor puede cerrar su posición y usted tendrá que cubrir la pérdida. En general, el riesgo de apalancamiento lo expone a un mayor beneficio potencial, así como a una gran pérdida potencial. Aunque muchos proveedores de CFD disponen de límites de detención de pérdidas, no garantizan que no haya pérdidas.
  • Spreads y comisiones. Los spreads tanto a la entrada como a la salida a eliminan la posibilidad de obtener beneficios de las pequeñas transacciones. El spread también reduce las operaciones ganadoras en relación con el precio base. Algunos corredores añaden también comisiones ocultas.

FAQ

Q: ¿Cómo operar con CFDs?
A: Para comenzar a operar, usted solo necesita determinar el mercado, el tamaño de la posición y abrir un trato, mantener un monitoreo constante de su posición y adherirse a su estrategia de salida.

Q: ¿Qué es el apalancamiento de los CFDs?
A: El apalancamiento es la relación correspondiente entre los fondos del operador y el tamaño del crédito del corredor. En otras palabras, el apalancamiento es un capital prestado para aumentar los rendimientos potenciales.

Q: ¿Es seguro operar con CFDs?
A: Incluso con conocimientos financieros y una buena estrategia de operación, siempre existe el riesgo de perder su capital.

Q: ¿Por qué está prohibido operar con CFDs en los Estados Unidos?
A: Los CFDs son derivados y se negocian de manera extrabursátil (OTC: over-the-counter), lo que significa que no se negocian a través de bolsas reguladas. Otra razón por la que fueron prohibidos fue que la mayoría de los operadores perdían constantemente.

Q: ¿Cómo se compran los CFDs?
A: Decida en qué mercado quiere operar, haga clic en «Comprar» si cree que el precio aumentará, seleccione el tamaño de su operación y elija cuántos CFDs quiere operar.

Q: ¿Qué es el margen de CFD?
A: El margen es la cantidad de dinero que se requiere como depósito para abrir una posición.

Q: ¿Cómo gana dinero un corredor de CFDs?
A: La primera forma transparente en la que los corredores de CFDs ganan dinero es a través de los spreads que cotizan en cada mercado. Además, los corredores/plataformas cobran una comisión en forma de porcentaje sobre el tamaño de las transacciones.

Q: ¿Qué son los pares de CFDs?
A: El trading de pares es la acción de comprar un instrumento y vender simultáneamente otro, y se llama de esta forma porque se está operando esencialmente un par de CFDs.

Q: ¿Qué es el spread de un CFD?
A: En las operaciones con CFD, un spread es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un instrumento. El precio de compra cotizado siempre será más alto que el precio de venta cotizado.

Q: ¿Cuáles son los mejores corredores de CFDs?
A: Usted puede elegir un corredor/plataforma de nuestra lista de acuerdo con su estrategia de operación, las comisiones y tasas que cobra y muchos otros aspectos.

Q: ¿Los CFDs son iguales a Forex?
A: No. La principal diferencia entre el trading con CFD y el trading de Forex es que los CFD implican tipos de contratos diferentes a los de Fx (índices, energía y metales, etc.), mientras que Forex se limita al trading de divisas.

Q: Trading de CFDs vs trading de acciones
A: El trading de CFD imita al trading de acciones con la excepción de que, en un CFD, en realidad no eres dueño del activo, mientras que con las acciones de una empresa si lo eres.

Q: CFD vs opciones
A: Las opciones ofrecen una serie de beneficios diferentes a los de los CFDs y pueden formar parte de la gestión de riesgos. Las opciones tienen un valor en el mundo real más allá del de los CFD, aunque son más complicadas. Por lo tanto, en ciertas situaciones, para los operadores experimentados las opciones poseen una mejor relación riesgo/recompensa que las operaciones con CFDs.

Q: CFD vs ETF
A: Como una alternativa al comercio de CFDs, los ETFs son mejores para aquellos operadores que buscan una inversión pasiva. Sin embargo, el comercio de CFDs permite acceder a una mayor gama de mercados utilizando sólo una cuenta de corredor.

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Viktor Korol
Viktor Korol

Es un analista líder de softwares en fintech, criptomonedas, comercio y juegos, además de inversor y comerciante activo de criptomonedas.

La pasión de Viktor Korol por las IT le viene desde sus años como estudiante, al empezar a desarrollar páginas web de contenido multimedia y al dirigir proyectos de juegos online. A lo largo de su carrera profesional, ha estado publicando artículos y guías de ayuda para los administradores con menos experiencia. También ha trabajado como operador de Telecom durante 3 años y como tal, cuenta con amplia experiencia en las tecnologías y mantenimiento de las redes. Tiene un grado en Tecnologías de software y de la automatización y en 2019, fue contratado como analista de sistemas de software de ThinkMobiles.

1 comentario

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Dr. Andres Garcia G. 20.08.2020
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Viktor, excelente artículo. Ud comenta que varios brokers de CFD se ubican en USA, sinembargo entendemos que este tipo de operaciones en inversiones no están permitidas en USA y por allí mismo tampoco en Puerto Rico. Que conocimiento al respecto tiene Usted y como operan estos brokers en Norte América. Gracias. agarcia.ltw@gmail.com

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