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8 meilleures plateformes de trading CFD / courtiers

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Pour un deuxième sujet dans notre série “plates-formes de trading”, après Top stock trading apps, examinons les plates-formes de trading de CFD. L’un des types de trading en ligne, le contrat pour différence (CFD) est un contrat qui permet à l’une des parties, vendeur ou acheteur, de tirer profit de la fluctuation du prix des actifs. 

Top 8 des plateformes de trading CFD

“Par où commencer ?” – est une question fréquemment posée par les esprits curieux. Les plateformes de trading de CFD sont l’option la plus appropriée pour commencer, un logiciel informatique (tel que AMarkets) comme passerelle vers un service de trading, où l’on peut acheter/vendre des actifs financiers. Ce type de plateforme propose généralement différents types de transactions, notamment des CFD, pour les transactions entre traders directement, ou via un intermédiaire/courtier/agent, permettant de trader à distance depuis n’importe où. Le trading de CFD peut porter sur des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc., et s’effectue toujours par paires (USD à EUR, Shell à Exxon). Nous avons sélectionné 7 meilleures plateformes de trading CFD basées sur la convivialité, la facilité envers les novices, les commissions raisonnables et d’autres facteurs.   

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eToro

Compte minimum : 200 $ | Effet de levier maximum 1:30 | Marge moyenne du CFD : 30%.

#1ère plateforme du trading social par eToro Group Limited, fondée en 2007 à Chypre (avec des bureaux en Angleterre et en Israël). Positionnée comme une plateforme web innovante pour le trading, eToro se distingue des autres plateformes de trading de CFD grâce à ses possibilités de trading social, c’est-à-dire de trading miroir ou de copy trading – ce qui signifie que les utilisateurs peuvent simplement suivre les actions de courtiers de confiance et faire les mêmes investissements. Cela l’a rendu très populaire dans 140 pays, ayant atteint plus de 3 millions de comptes. 

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Caractéristiques principales :

  • Plateforme d’investissement et de commerce social, 2 en 1
  • Fonctionnalité CopyTrader – Copier les transactions et les deals
  • Fonctionnalité CopyFunds – copiez les marchés (groupes d’actifs suivant des stratégies de négociation) et copiez les fonds des meilleurs traders
  • Possibilité de visualiser les transactions de tout membre pour l’ensemble de la période
  • Stop loss – fixer un montant minimum d’argent sur un compte 
  • Heures d’ouverture du marché 24 heures sur 24, 7 jours sur 7
  • Calendrier économique d’eToro – pour voir les événements qui peuvent impacter les échanges
  • Académie de trading – page avec webinaires, cours, blog

Notez que vous pouvez retirer aussi peu que 50 $, bien que les frais de retrait minimums soient de 25 $. Il y a également des frais d’inactivité de 10 $ si vous ne vous êtes pas connecté pendant 12 mois. eToro se conforme à de multiples réglementations et organismes, prend au sérieux la question de la cybersécurité et aide ses clients 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7. En ce qui concerne les contrats de différence, consultez comment fonctionnent les CFD sur eToro.  Aussi, soyez attentif aux frais de retrait de 25 $ sur chaque transaction.

Pros: Ouverture rapide d'un compte Frais et commissions raisonnables Interface conviviale, plusieurs langues

Cons: Commissions élevées hors trading Moins d'actifs de trading par rapport aux autres plateformes Frais d'inactivité

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Plus500

Compte minimum : 100 $ | Effet de levier maximal 1 :300 | Marge moyenne du CFD : 3,33

Plus500UK Ltd, représenté et orienté sur les marchés britannique, européen, Asie-Pacifique, Sud-africain, et par conséquent réglementé par les autorités britanniques, australiennes, chypriotes. Bien que non disponible au Canada et aux États-Unis, Plus500 est une plateforme de trading très populaire (plus de 5 millions de téléchargements sur le Play Store). Le dépôt sur le compte est de 100 $ minimum pour les cartes de débit/crédit, 500 $ pour les virements bancaires. Les CFD pour le trading comprennent les actions, le forex, les indices, les commodités et même les crypto monnaies.  S&P500, Euro/Livre, Euro/Dollar, or, pétrole… vous l’avez compris. 

CFD trading brokers

Caractéristiques principales :  

  • Protection du solde négatif (stop loss garanti)
  • Authentification en deux étapes
  • Alertes sur les prix et le marché en temps réel
  • Crypto monnaies de CFD – IOTA, Bitcoin, Litecoin, Ethereum
  • Compte de démonstration gratuit et sans limitation
  • Calendrier économique avec des événements pertinents et en temps réel
  • Paramètres de gestion des risques – par exemple, limites de clôture pour certains profits/pertes, arrêt de suivi
  • Assistance en ligne 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7

Ce qui fait de Plus500 Ce qui fait de Plus500 l’une des plates-formes de trading de CFD les plus attrayantes est un frais zéro (oui, zéro) pour les actions multiples, c’est-à-dire les dépôts, les cotations du forex, les transactions d’ouverture/fermeture, les prix du CFD en live. Ce que les utilisateurs paient est un différentiel pour l’ouverture d’une position (bid). Des frais supplémentaires peuvent être facturés pour les opérations de nuit, le stop commande, l’inactivité du compte. Notez également que lorsque vous vous connectez à votre compte sur deux appareils, l’un d’entre eux sera déconnecté.  

Pros: Garder les frais des clients dans un compte bancaire réel Un processus simple, une inscription en ligne rapide Plusieurs langues, assistance 24 heures sur

Cons: Pas de connectivité MT4 Frais d'inactivité de 10 $ après 3 mois Nombreuses plaintes de clients concernant des escroqueries

Compte minimum : 20 $ | Effet de levier max. 1:200 | Marge CFD moyenne : N/A

Capital.com a été fondé en 2016 avec l’idée de lancer une application de trading hors de la concurrence. Le résultat a été une plateforme de trading massive, utilisant l’AI (SmartFeed) parmi de nombreux outils techniques. La technologie SmartFeed suit attentivement les activités et le comportement des traders pour aider à identifier les tendances, les bonnes affaires, etc. En plus de crypter les données des utilisateurs, Capital s’associe avec RBS et Raiffeisen, l’une des plus grandes banques, pour stocker les fonds des clients.

Capital.com CFD trading

Caractéristiques principales :

  • Marchés : 2000 actions, 21 indices, 29 crypto monnaies, 135 paires de devises
  • Pas de frais pour les dépôts, les retraits, les cotations en temps réel, l’ouverture/fermeture de transactions et plus
  • Application web et mobile pour le trading
  • Plus de 70 indicateurs techniques, plus des graphiques, des alertes sur les prix, etc.

Avec une commission zéro pour une variété de transactions, Capital.com est clairement l’une des principales plateformes de CFD actuellement. Elle va également plus loin en expliquant et en éduquant sur les subtilités du trading de contrats- pour-différence. Vous y trouverez des guides sur le levier financier, les positions longues et courtes, comment profiter des marchés à la hausse et à la baisse, la couverture, etc.

Pros: Compte de 20 $ minimum La technologie avancée de l'AI au travail Politique de retrait 24 heures sur 24, 7 jours sur 7

Cons: Marges moyennes de CFD peu claires Un ratio d'endettement élevé pourrait entraîner des pertes importantes

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IG

Compte minimum : 250 $ | Effet de levier maximal 1 : 200 | Marge moyenne des CFD : 5

Une plate-forme propriétaire, et principalement une plateforme web (avec des applications de bureau et mobiles également), supportant MT4, ProRealTime et L2 Dealer. Les graphiques sont assez avancés et flexibles, par exemple avec la possibilité de définir des alertes sur un indicateur spécifique, et il y a 22 indicateurs au total. Le dépôt minimum pour les comptes réels est de 250 $, tandis que nous pouvons utiliser un compte de démonstration d’abord, ne nécessitant aucun montant. En résumant tous ces facteurs, nous avons IG comme autre candidat pour une meilleure plateforme de trading Fx et CFD.

CFD trading platform IG

Caractéristiques principales :

  • Accès à des milliers de marchés de CFD d’actions 24 heures sur 24
  • Graphiques fractionnés – visualiser les mêmes positions sur plusieurs périodes en même temps
  • Opérationnel dans 16 pays
  • En vertu du règlement FTSE 250
  • Options de trading automatisées et “paramètres intelligents” (sauvegarde des transactions et des valeurs)
  • Protection contre les risques – pour éviter une équité négative, une fermeture partielle ou totale des positions 
  • Trading de crypto monnaie – Bitcoin, Ether, Litecoin, Ripple
  • Travaille sur Chrome, Safari, Mozilla, Edge, IE (IG recommande Chrome)

Sur le web, IG diffuse les nouvelles de Reuters et propose fréquemment des documents de recherche via Calendrier Économique. De plus, il existe un portail de la Communauté IG, où les commerçants peuvent discuter des nuances entre eux ou avec le personnel de l’IG. La plateforme permet le Trading social, c’est-à-dire le trading miroir, mais il ne s’agit pas d’une plateforme de trading social autonome.

Pros: Ouverture de compte simple, vérification rapide Plateformes et outils de trading qualitatifs Un service clientèle utile et fiable

Cons: Ne soutient pas MT5 Trading social seulement partiel Frais d'inactivité

Compte minimum : 0 $ | Effet de levier max. 1:500 | Marge CFD moyenne : 4%

Une top entité de trading mondiale avec plus de 40 ans sur le marché, IB Group fournit maintenant une puissante plateforme logicielle de trading, TWS (Trader Workstation). Il s’agit d’un lieu où les investisseurs peuvent trader des actions, des options, des contrats à terme, des bonds et des fonds sur 125 marchés au sein d’un seul compte. Interactive Brokers est une place de marché en ligne dont le siège est situé dans le Connecticut, aux États-Unis. Ses produits comprennent un portail web (IBKR WebTrader), une application de bureau, une plateforme mobile (IBKR Mobile pour les appareils iOS et Android), IBot, API. Il y a une politique de dépôt minimum de “zéro” pour commencer à trader, bien qu’aucune activité sur le compte puisse entraîner certains frais.

CFD trading platforms 2019

Caractéristiques principales :

  • Compte universel – consultez/négociez plusieurs actifs, négociez des CFD dans une seule fenêtre
  • Rapports – y compris les alertes commerciales en temps réel, les informations sur les marges, l’analyse des coûts, etc.
  • Technologie Smart Routing pour calculer un prix de référence CFD (le prix de cotation en bourse pour une action spécifique)
  • Des cotations transparentes – IB facture une commission honnête sur les primes et l’évolution des prix, sans requalification
  • Trader FX – avec des cotations en continu, des indicateurs, des volumes, des transactions en cours, etc.
  • IBot – une aide personnelle pour obtenir rapidement des informations sur les actions, le solde des comptes, etc.
  • Portfolio Analyst – outil de reporting et de gestion avec plus de 200 points de référence
  • Installation hors ligne du logiciel TWS 

Plus de 60 types d’ordres sont accessibles dans TWS, des algorithmes de base aux algorithmes complexes pour le trading des CFD. Les commissions sont inférieures à celles offertes par les autres plateformes – selon l’indice, les taux de départ se situent dans une fourchette de 0,005 % à 0,01 %. La plateforme dispose également d’outils de gestion des risques et de suivi des actifs, et offre des données cohérentes en temps réel pour permettre aux traders actifs de réagir rapidement.

Pros: Un logiciel de trading puissant et complet Excellent pour l'analyse de marché et de portefeuille Frais peu élevés, commissions transparentes

Cons: TWS sera difficile et prendra beaucoup de temps pour démarrer Petits et inactifs comptes peuvent bénéficier de frais de maintenance Restrictions régionales dans le trading de CFD

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XTB

Compte minimum : 250 $ | Effet de levier maximal 1:10 | Marge moyenne du CFD : 3,33

Une société européenne de trading de premier plan, X-Trade Brokers, ou simplement XTB, s’est établie en Pologne en 2002. Outre les CFD, FX, ETF et sa propre plateforme xStation 5, elle a également accès au MT4 classique, et est disponible sous forme de service web, d’application mobile et d’application de bureau. Avec un dépôt initial de 250 $ sur leur compte, les clients ont accès à 1 500 marchés mondiaux. Un beau design lumineux, vitesses rapides, excellent service d’assistance 24h/24 et 7j/7, API et tout le reste définit XTB comme le service de pointe pour les traders et courtiers professionnels.

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Caractéristiques principales :

  • XStation 5 pour ordinateur de bureau, tablette, mobile (Android) et smartwatch
  • Fonction de calculateur de trading – pour prévoir les pertes et profits potentiels 
  • Garantie stop loss / protection du solde négatif
  • Commentaires des courtiers sur le marché libre en format audio
  • Filtrage des actions pour découvrir les opportunités commerciales
  • Indicateurs techniques avancés, par exemple le Retracement de Fibonacci
  • CFD sur actions (1 500 actions) et CFD sur ETF (60 unités)
  • Effet de levier sur les CFD jusqu’à 1:10 
  • Statistiques sur les spectacles en direct
  • Alertes mobiles gratuites

Avec un grand nombre de produits d’investissement, d’indices, de matières premières, etc. disponibles pour trader ou investir, ils semblent tout avoir, mais XTB semble manquer de paris sur les écarts. Compte de démonstration ou compte réel, immédiatement après votre inscription, vous recevrez un appel téléphonique pour vous aider et vous guider tout au long du parcours.

De nombreuses fonctions sont de simples glisser-déposer, il y a beaucoup d’outils d’analyse, d’écrans, de cartes de chaleur et d’indicateurs. De plus, un flux d’informations constant, des analyses techniques quotidiennes et des articles d’experts. Au deuxième trimestre 2019, l’écart populaire entre l’EUR et l’USD était de 0,00007 pips. Il y a également une commission de 0,16% sur le tour de table.

Pros: Matériel pédagogique gratuit en ligne Plusieurs langues d'interface Assistance à la clientèle par courrier électronique, chat, téléphone

Cons: XTB a été condamné à une amende pour dérapage asymétrique des prix Non disponible dans de nombreux pays Types de commandes basiques uniquement

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Oanda

Compte minimum : 1 $ | Effet de levier maximal 1:50 | Marge moyenne du CFD : 10

Fondée en 1997, Oanda est l’une des meilleures plateformes de trading de CFD, à la fois pour les utilisateurs avancés et occasionnels. Elle offre des outils de trading pour les pays européens, asiatiques et africains, le Canada et l’Australie. Oanda est disponible en versions web, desktop et mobile, et fournit une API (pour le trading en temps réel, l’automatisation, etc.). Comptes de démonstration sans aucune limite, plus des vidéos éducatives, des webinaires, des sessions de questions-réponses. 

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Caractéristiques principales :

  • 80 indicateurs
  • Connectivité à MetaTrader4, NinjaTrader, MotiveWave, MultiCharts 
  • Indicateur d’ordres ouverts MT4 – pour analyser les tendances du marché
  • Écarts historiques – données sur les écarts min/max/avg pour des périodes déterminées
  • Signaux de prix – fixer des limites à la hausse ou à la baisse des prix, ou sous la forme d’une simple moyenne mobile
  • Portail de performance de trading – visualisations des profits, des pertes, du rapport risque/rendement, etc.
  • Site Algo Labs – pour les utilisateurs qui souhaitent créer leurs propres applications
  • FXTrade plate-forme de tradin mobile (Android, iOS)

Il y a aussi certaines considérations concernant Oanda. Les comptes ne sont pas protégés contre les soldes négatifs/les dérapages, les écarts moyens ne reflètent pas des périodes fixes, dans l’UE, la plateforme fonctionne en un mode “courtier”. La marge moyenne des CFD est de 10 % (voir les règles de marge pour en savoir plus).

Compte minimum : 5 000 $ | Effet de levier maximal 1:100 | Marge moyenne de CFD : 1%.

Une banque en ligne suisse, Dukascopy Bank, fournit des services de trading sur le web et sur les téléphones portables, y compris CFD, échange de devises, etc. Elle est soumise à la réglementation de l’autorité de surveillance suisse FINMA. La plateforme de trading de bureau, intitulée JForex 3, contient des centaines d’indicateurs, un fil d’actualité, des tests historiques. À travers elle ou MT4, les traders peuvent mettre en œuvre des stratégies automatisées et algorithmiques. Il existe des comptes de démonstration et des comptes réels, bien que le trading de CFD ne soit disponible que pour les comptes réels réguliers. Le dépôt minimum pour un compte est probablement le plus élevé de toutes les plateformes de trading de CFD – 5 000 $.

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Caractéristiques principales :

  • Marchés : pétrole, gaz, cuivre, 5 matières premières, 18 indices, 2 bonds, liquidités de stock CFD
  • 24 heures de négociation pour la plupart des instruments
  • Prix et droits commerciaux égaux pour tous les clients (modèle de marché)
  • Financement par carte de crédit, dépôts en 23 devises
  • Protection des dépôts par une banque jusqu’à 100 000 CHF
  • Support des comptes MetaTrader 4, levier par défaut 1:100
  • Marché suisse du Forex – SWFX – un service propriétaire de Dukascopy
  • Correction de l’API – pour intégrer, obtenir des données et des notifications en temps réel, soumettre des commandes, etc.
  • Aide – wiki, tutoriels, webinaires, séminaires

Les prix du CFD sont en corrélation avec la technologie des prix du marché SWFX, et chaque client peut influencer un prix par ses propres offres et demandes. Les commissions sont clairement définies, mais pour calculer les écarts moyens, il faut étudier les données quotidiennes, mensuelles et trimestrielles des performances de SWFX. Il y a également des frais supplémentaires de gestion de compte, des commissions sur le volume, des frais de transfert sortant, des frais de retrait, etc. 

Pros: Plateforme propriétaire JForex par une vraie banque suisse Recherche approfondie et matériel analytique Bonne assistance à la clientèle 24/6

Cons: Dépôt initial important Des commissions élevées pour les traders à faibles dépôts

Résumé

Les plateformes de trading de CFD : Caractéristiques principales
Compte de démoDépôt minimumFrais minimumPaires totalesEffet de levier maximalApplication mobileAPI
Capital.com✔️20 $02000+1:200✔️✔️
Oanda✔️1 $N/A651:50✔️✔️
IG✔️250 $0,5%N/A1:200✔️✔️
Interactive Brokers✔️0 $0,05%851:500✔️✔️
XTB✔️250 $0,08%601:30✔️✔️
eToro✔️200 $0,09%961:30
Plus500✔️100 $0,01%841:300✔️
Dukascopy✔️5,000 $0,01%500+1:100✔️✔️

En conclusion, nous sommes contraints de dire que le choix de la plateforme CFD dépend de facteurs tels que le niveau d’expertise du courtier, les besoins d’investissement personnels ou professionnels, les préférences de l’interface utilisateur, les marchés et les taux de commission. C’est pourquoi il existe d’autres plateformes de négociation, au-delà de notre liste ci-dessus, qui sont également populaires. Par exemple, Poems de Phillip Capital est en demande dans la région Asie-Pacifique, les pays musulmans semblent préférer Orex par ADSS Securities et AMarkets est populaire en Europe. eToro fconvient bien aux débutants, tandis que City Index et LCG Trader privilégiés par les investisseurs habiles.

Les experts financiers prévoient une nouvelle augmentation des transactions sur les CFD en 2019-2020. Le CFD a ses avantages (accès aux marchés mondiaux, taux de marge plus bas, commissions et frais raisonnables) et ses inconvénients (fort effet de levier, gros risques de perte d’argent), et exige donc beaucoup de connaissances, d’expérience en trading et de persévérance.

P.S. Mentions honorables : AMarkets, City Index, LCG Trader, Orex, Poems, SaxoTrader, FxPro.
P.S.#2. Vous pouvez échanger du CFD à travers Metatrader 4, Metatrader 5 ou AMarkets aussi, lisez une comparaison professionnelle du MT4 vs MT5.

Qu’est-ce que le CFD ?

CFD est un instrument financier complexe, qui est très populaire dans des pays comme le Royaume-Uni, l’Autriche, la Suisse, la France, l’Allemagne, la Russie, Singapour, la Norvège, etc., bien qu’elle ne soit pas autorisée aux États-Unis et en Inde. Bien qu’il ne soit pas autorisé aux États-Unis et en Inde, il présente des avantages indéniables : il s’agit d’un instrument dérivé, qui ne nécessite pas la propriété d’actifs ; il offre un effet de levier considérable, ce qui permet de fonctionner à des coûts bien supérieurs à ceux du dépôt initial ; les limites imposées aux transactions sont moins strictes. Dans l’ensemble, il y a beaucoup à apprendre si vous voulez commencer à négocier des différences.   

Dans le trading, un contrat pour différence (CFD) est un accord entre un vendeur et un acheteur sur la différence de valeur des actifs entre le moment de l’ouverture et de la fermeture d’une position. Il offre aux traders la possibilité de profiter des fluctuations de prix sans posséder un actif sous-jacent.

Comment fonctionne le CFD ?

Examinez deux scénarios positifs pour voir comment fonctionne le contrat pour la différence.

Premier scénario :

  • Effet de levier 1:1
  • Vous achetez un contrat CFD Tesla pour 180 $
  • Après 2 mois, le contrat vaut 240 $
  • Vous concluez le deal avec un profit de 60 $

Deuxième scénario :

  • Levier 1:10
  • Vous achetez un contrat CFD d’AMD pour 28 $
  • Après 4 jours, le contrat vaut 34 $
  • Vous concluez le deal avec un profit de 60 $

L’effet de levier dans le commerce peut augmenter considérablement le profit, mais n’oubliez pas qu’il a aussi l’effet inverse – un risque de perdre l’investissement, si les prévisions sont incorrectes. Dans le pire des cas, vous pourriez même vous retrouver avec un solde négatif. 

Il est cependant bon, en raison de la concurrence, que la plupart des courtiers/plateformes offrent une protection contre les soldes négatifs. Nous vous recommandons d’appliquer un effet de levier de 1:10 maximum, ainsi que de toujours disposer de fonds supplémentaires sur un bilan, afin que votre contrat ne se clôture pas automatiquement avant la croissance du stock/contrat.

Qu’est-ce qu’une plateforme de trading de CFD ?

Les plateformes de trading de CFD sont des programmes informatiques tels que AMarkets (modèle SaaS), qui servent de plateforme de trading. Elles donnent accès à différents types de trading, pour effectuer des transactions entre traders directement ou via un intermédiaire. Le trading de CFD peut porter sur des actions, des devises, des matières premières, des actions, etc. et s’effectue toujours par paires (USD à EUR, Shell à Exxon).

En outre, les plateformes les plus populaires ( c.-à-d. les courtiers) sont MetaTrader 4 et MetaTrader 5, consultez la comparaison MT4 vs MT5 au passage. Ces plateformes CFD ont vraiment toutes les fonctionnalités nécessaires, mais la liste ne s’arrête pas à MetaTrader.

cTrader est une plateforme pour les traders expérimentés, avec des outils non conventionnels pour les stratégies de trading. Avec un accès à la fois à MetaTrader et à cTrader, cette dernière offre aux clients des conditions plus favorables en matière de frais et de commissions.

Certains courtiers proposent des plateformes de trading personnelles, par exemple Interactive Brokers avec sa IB Trader Workstation (TWS). Elle est conçue pour les traders et les investisseurs actifs qui travaillent avec plusieurs produits. Il contient tous les algorithmes modernes, une bibliothèque de mises en page, de modules, d’actifs.  

Ces plateformes de courtiers CFD mentionnées, ainsi que XTB, Oanda, etc. sont aujourd’hui parmi les leaders. Pourtant, il en existe des dizaines d’autres à explorer et à choisir la plus appropriée. Consultez en ligne les tutoriels, la documentation et les revues pour plus de détails.

Stratégies de trading de CFD

Les deux méthodes de trading les plus populaires sont la position courte et la position longue, et parfois l'”intertrading” entre les deux.

  1. Position longue – acheter dans un contexte de hausse des prix sur le marché. Un participant à l’échange du trading achète un actif en prévision d’une croissance de la valeur dans le futur. Grâce à ses compétences en matière de prévisions à court terme, ou de prévisions mensuelles/annuelles, ou encore grâce à l’analyse technique, un trader réalise finalement un bénéfice, même lorsque les fluctuations de prix sont insignifiantes.
  2. Position courte – acheter dans un contexte de récession. Cette stratégie est appropriée lorsqu’un trader prévoit une baisse du prix des actifs. Ainsi, un actif est vendu à la condition d’un éventuel achat futur au prix le plus bas. Si la prévision était erronée et que le prix de l’actif augmente, les traders perdraient un montant égal à l’écart entre la valeur de l’actif à l’ouverture et à la clôture d’une transaction. Si une prévision s’avère correcte, l’enchérisseur réalise un bénéfice. Cette méthode permet d’enchérir sur les intervalles les plus courts possibles, même en une minute.

Commissions et frais du CFD

Commissions, frais, frais cachés, services supplémentaires payants, marges, écarts et autres – tout cela, vous allez le rencontrer sur les plateformes de trading. De nombreux courtiers de CFD peuvent vous proposer un choix de frais appropriés à votre stratégie de trading. 

Optionnellement, il peut y avoir un stop loss garanti (moyennant des frais supplémentaires) ou d’autres services et outils supplémentaires. L’inactivité du compte, dans de nombreux cas avec les plateformes de trading de CFD, sera également facturée. C’est pourquoi nous vous conseillons d’étudier attentivement tous les frais et commissions avant de choisir une plateforme.

Soulignons un exemple concret de ce que nous pouvons faire affaire avec. Prenons le compte “Pro” de XTB, que nous avons choisi après avoir consulté le portail Broker Chooser aidant à calculer les frais des CFD réels à partir d’une semaine de vente. La condition était un actif acheté à 2 000 $, avec un effet de levier de 5:1. À la sortie, lors de l’achat de CFD d’Apple Stock, la commission est de 18,1 $, lors de l’achat de CFD de Vodafone – 24,4 $.

Avec un compte “Standard”, un trader ne paierait que des spreads plus élevés, et aucun autre frais. Vous pouvez prendre connaissance en détail avec le tableau des frais et commissions de XTB pour ce courtier particulier.

How to calculate CFD fees?

There is no single formula for all CFD platforms/brokers, because one may earns on spreads, while another has additional commissions and fees. Many brokers provide their own formulas and even calculators for deducting fees. For example, in AMarkets standard plan no fees, but in Amarkets ECN plan is a 2.5$ commission per 1 lot.

Dépôt et retrait minimum

Pour commencer à échanger des CFD, vous devez d’abord ouvrir un compte auprès d’un courtier. En général, vous devez placer entre 0 et 10 000 dollars, selon le courtier. Compte tenu de la concurrence, le dépôt initial a été ramené à 0-250 $ dans la plupart des cas. 

Pour le dépôt, une carte de crédit Visa ou MasterCard, un virement bancaire, PayPal et, dans certains cas, une crypto monnaie feront l’affaire. En général, ce processus ne diffère pas beaucoup de l’achat d’un produit en ligne, sauf qu’ici, vous devrez peut-être vérifier votre identité.

Le retrait de fonds se fait sur demande, souvent sur une carte de crédit ou un compte bancaire. Le montant, la méthode et le moment du retrait peuvent également varier d’un courtier à l’autre, alors étudiez leurs conditions au préalable.

Avantages et inconvénients de CFD

Avantages du trading de CFD :

  • Effet de levier plus élevé. Contrairement au trading traditionnel, le contrat sur différence a un effet de levier plus élevé et est soumis à une réglementation. Dans certains cas, l’effet de levier atteint un rapport de 1:500, ce qui permet à l’investisseur d’obtenir plus de profit potentiel avec moins de capital, mais il faut aussi se rappeler que cela pourrait augmenter la perte. Ainsi, les CFD sont très bien adaptés pour un petit investisseur.
  • Accès au marché mondial. Aujourd’hui, toutes les plateformes de CFD donnent accès à tous les grands marchés mondiaux, avec une activité permanente.
  • Pas de règles de rachat de stock ni d’emprunt. Certains marchés mettent en place des règles qui interdisent le shorting, Certains marchés mettent en place des règles qui interdisent le shorting, obligent les traders à emprunter l’instrument avant de vendre à découvert, ou imposent des exigences de marge pour les courtes et longues positions. Les instruments CFD, en revanche, permettent la vente à découvert à tout moment sans frais d’emprunt car les traders ne possèdent pas d’actifs.
  • Aucune exigence de trading quotidien. Contrairement aux marchés exigeant un montant minimum de capital pour le trading quotidien ou limitant les transactions quotidiennes, le marché des CFD n’est pas lié de cette manière, les titulaires de compte peuvent effectuer des transactions quotidiennes comme ils le souhaitent.
  • Variété de possibilités du trading. Les courtiers proposent des CFD sur les actions, les indices, les devises et les contrats de marchandises, qui peuvent tous constituer une alternative décente aux échanges.
  • Exécution sans frais. Les mêmes types de commandes que pour le trading traditionnel sont proposés, y compris les stops, les limites et les commandes conditionnelles, par exemple “L’un annule l’autre” et “Si c’est fait”. Certaines plateformes de CFD proposent des stops garantis qui entraînent des frais de service. Les courtiers gagnent de l’argent grâce aux écarts, et nombre d’entre eux ne facturent aucune commission ni aucun frais.
  • Capacité à gagner de l’argent par la hausse ou la baisse des prix.

Inconvénients :

  • Faible réglementation. L’industrie de CFD n’est pas strictement réglementée, la réputation et la compétence des courtiers sont largement basées sur la confiance plutôt que sur la réglementation gouvernementale.
  • Les risques. Le trading de CFD est volatile et nécessite une surveillance étroite. Il existe des risques de liquidité et de marge qui doivent être maintenus. Si vous ne pouvez pas couvrir la réduction des coûts, un fournisseur peut fermer votre position et vous devrez couvrir la perte. Dans l’ensemble, le risque d’effet de levier vous expose à un plus grand profit potentiel, ainsi qu’à une perte potentielle importante. Bien que de nombreux fournisseurs de CFD proposent des limites de stop loss, ils ne peuvent garantir totalement l’absence de perte.
  • Écarts et commissions. L’écart à l’entrée et à la sortie, en gros, élimine la possibilité de réaliser un profit sur les petites transactions. L’écart réduit également les transactions gagnantes par rapport au prix de base. Certains courtiers ajoutent également des frais cachés.

FAQ

Q: Comment trader les CFD ?
R : Pour commencer le trading, vous devez déterminer le marché, déterminer la taille de la position et ouvrir une transaction, surveiller votre position et adhérer à votre stratégie de sortie.

Q : Qu’est-ce que l’effet de levier de CFD ?
R : L’effet de levier est le rapport correspondant entre les fonds du trader et la taille du crédit du courtier. En d’autres termes, l’effet de levier est un capital emprunté pour augmenter les rendements potentiels.

Q : Le trading des CFD est-il sécurisé ?
R : Même avec des connaissances financières et une stratégie de trading pertinente, il y a toujours un risque de perdre votre capital.

Q : Pourquoi le CFD est-il interdit aux États-Unis ?
R : Les CFD sont des produits dérivés, ils sont tradés OTC (sur le marché hors bourse), ce qui signifie qu’ils ne sont pas négociés sur les marchés réglementés. Ils ont également été interdits aux États-Unis parce que la majorité des traders perdent constamment sur les CFD.

Q : Comment acheter des CFD ?
R : Décidez sur quel marché vous souhaitez trader, cliquez sur Acheter si vous pensez que le prix va augmenter en valeur, sélectionnez votre taille de transaction et choisissez le nombre de CFD que vous souhaitez trader.

Q : Qu’est-ce qu’une marge sur les CFD ?
R : La marge est la somme d’argent requise comme “bon dépôt” pour ouvrir une position.

Q : Comment les courtiers en CFD gagnent-ils de l’argent ?
R : La première façon transparente dont les courtiers en CFD gagnent de l’argent est par le biais des écarts cotés sur chaque marché. En outre, les courtiers/plateformes perçoivent une commission sous forme de pourcentage sur la taille d’une transaction. 

Q : Que signifient les paires de CFD ?
R : Le trading de paires est l’action d’acheter un instrument et de vendre simultanément un autre. Il est appelé “trading de paires” parce que vous négociez essentiellement une paire de CFD.

Q : Qu’est-ce qu’un écart de CFD ?
R : Dans le trading de CFD, un écart est la différence entre le prix d’achat et le prix de vente coté pour un instrument. Le prix d’achat coté sera toujours plus élevé que le prix de vente coté.

Q : Quels sont les meilleurs courtiers en CFD ?
R : Vous pouvez choisir un courtier/plateforme dans notre liste en fonction de votre stratégie de négociation, de vos frais et de vos autres préférences.

Q : Les CFD sont-ils les mêmes que le Forex ?
R : Non. La principale différence entre le trading de CFD et le trading de Forex est que les CFD impliquent des types de contrats différents de ceux du Fx (indices, énergie, et métaux, etc.) alors que le Forex est un trading de devises pures.

Q : Trading de CFD vs actions
R : Le trading de CFD imite le trading d’actions à l’exception du fait que dans un contrat pour différence, vous ne possédez pas réellement l’actif, contrairement aux actions d’une société.

Q : CFD vs options
R : Les options offrent un certain nombre d’avantages aux CFD et peuvent faire partie de la gestion des risques. Les options ont une valeur “réelle” supérieure à celle des CFD, bien qu’elles soient plus complexes. Ainsi, pour les négociants expérimentés dans certaines situations, les options peuvent très bien représenter un meilleur rapport risque/récompense que les CFD.

Q : CFD vs ETF
R : En tant qu’alternative au trading de CFD, les ETF sont mieux adaptés à ceux qui recherchent un investissement passif. Cependant, le trading de CFD permet d’accéder à un plus grand nombre de marchés en utilisant uniquement un compte de courtier.

FAQ

Q: How to trade CFDs?
A: To start trading, you need to determine the market, determine the position size and open a deal, monitor your position and adhere to your exit strategy.

Q: What is CFD leverage/trade leverage?
A: Leverage is the corresponding ratio of trader's funds to the size of broker's credit. In other words, leverage is a borrowed capital to increase the potential returns.

Q: Is CFD trading safe?
A: Even with financial literacy and a relevant trading strategy, there is always a risk of losing your capital.

Q: Why is CFD banned in the USA?
A: CFDs are derivatives, they are traded OTC (over-the-counter), meaning they are not traded through regulated exchanges. They were also banned in the USA because the majority of traders were constantly losing on CFDs.

Q: How to buy CFDs?
A: Decide which market you want to trade on, click Buy if you think the price will increase in value, select your trade size and choose how many CFDs you want to trade.

Q: What is a CFD margin?
A: Margin is the amount of money required as a “good deposit” to open a position.

Q: How do CFD brokers make money?
A: The first transparent way in which CFD brokers make money is through spreads quoted on each market. Also brokers/platforms charge a commission in form of percentage on the size of a transaction. 

Q: What does CFD pairs mean?
A: Pairs trading is the action of buying one instrument and simultaneously selling another. It is called “pairs trading” because you are, essentially, trading a pair of CFDs.

Q: What is a CFD spread?
A: In CFD trading, a spread is the difference between the purchase price and the selling price quoted for an instrument. The buy price quoted will always be higher than the sell price quoted.

Q: What are the best CFD brokers?
A: You can choose a broker/platform from our list in accordance with your trading strategy, fees and other preferences.

Q: Is CFD same as Forex?
A: No. The main difference between CFD trading and Forex trading is that CFD involves different types of contracts than Fx (indices, energy, and metals, etc.) whereas Forex is pure currency trading.

Q: CFD vs stock trading
A: CFD trading mimics share trading with the exception that in a contract for difference, you actually do not own the asset, unlike company shares.

Q: CFD vs options
A: Options deliver a number of benefits to CFDs and might be a part of risk management. Options have a “real world” value beyond that of the CFD, although they are more complicated. So, for experienced traders in certain situations, options may well represent a better reward-to-risk ratio than CFD trading.

Q: CFD vs ETF
A: As a CFD trading alternative, ETFs are better for those seeking a passive investment. Yet, CFD trading allows to access a bigger range of markets using a broker account only.